حقيبة تدريبية
إدارة مخاطر منح الائتمان للشركات
3 أيام، 15 ساعة تدريبية
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض Power Point
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- استمارة تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوجرافيك)
الهدف العام:
- تمكين المشاركين من الإلمام الشامل بقواعد وضوابط العملية الائتمانية المصرفية، وتنمية قدراتهم المهنية في تحليل وتقييم طلبات الائتمان للشركات، واتخاذ قرارات منح التسهيلات الائتمانية بكفاءة، وإدارة مخاطر الائتمان والديون المتعثرة، بما يعزز سلامة المحافظ الائتمانية ويدعم الاستقرار المالي للمؤسسات.
الأهداف التفصيلية:
- تعريف المشاركين بمفاهيم السياسات الائتمانية ودورها في المؤسسات المالية
- تمكين المشاركين من فهم أنواع التسهيلات الائتمانية المصرفية وضوابطها
- تنمية مهارات تحليل البيئة الاقتصادية وتأثيرها على قرارات منح الائتمان
- إكساب المشاركين القدرة على تقييم المشروعات ودراسات الجدوى في ضوء طلبات الائتمان
- تعزيز مهارات تحليل البنود والقوائم المالية لأغراض منح الائتمان
- تمكين المشاركين من تطبيق أدوات إدارة مخاطر الائتمان ومتابعة الديون المتعثرة
- تنمية قدرات المشاركين في التعامل مع الجوانب القانونية والمحاسبية للعملية الائتمانية
- رفع كفاءة المشاركين في الرقابة والمتابعة الائتمانية واتخاذ القرارات التصحيحية
الفئة المستهدفة:
- موظفو الائتمان في البنوك والمؤسسات المالية
- محللو الائتمان والمخاطر
- مديرو العلاقات المصرفية للشركات
- العاملون في إدارات المخاطر والالتزام
- العاملون في إدارات المالية والمحاسبة
- المدققون الداخليون والخارجيون
- المهتمون بالعمل في مجال الائتمان المصرفي
المحاور التدريبية:
اليوم التدريبي الأول: الإطار العام والسياسات الائتمانية
الجلسة الأولى: السياسات الائتمانية والمؤسسات المالية
- مفهوم الائتمان المصرفي وأهميته في النشاط الاقتصادي
- أنواع المؤسسات المالية ودورها في منح الائتمان
- مفهوم السياسات الائتمانية وأهدافها
- أنواع التسهيلات الائتمانية للشركات
- العلاقة بين السياسة الائتمانية واستراتيجية المؤسسة المالية
الجلسة الثانية: البيئة الاقتصادية والسياسات الائتمانية
- تأثير السياسات المالية والنقدية على الائتمان
- أثر الظروف الاقتصادية المحلية والإقليمية والعالمية
- سياسات التحوط والتحويل في منظمات الأعمال
- مقومات وضوابط سياسات التحويل
- انعكاس التقلبات الاقتصادية على قرارات المنح
اليوم التدريبي الثاني: العملية الائتمانية والتقييم
الجلسة الأولى: مقومات وضوابط العملية الائتمانية
- مراحل العملية الائتمانية المصرفية
- تحليل طلبات الائتمان للشركات
- الجوانب القانونية للقرارات الائتمانية
- الاعتبارات البيئية والاجتماعية والاقتصادية
- مشكلات منح الائتمان وسبل الحد منها
الجلسة الثانية: تقييم المشروعات ودراسات الجدوى
- دور دراسات الجدوى في قرارات الائتمان
- معايير تقييم المشروعات الاستثمارية
- تحليل المخاطر المرتبطة بالمشروعات
- ربط الجدوى الاقتصادية بالتسهيلات الائتمانية
- حالات تطبيقية على تقييم طلبات ائتمان
اليوم التدريبي الثالث: إدارة المخاطر والتحليل المالي
الجلسة الأولى: إدارة مخاطر الائتمان
- مفهوم مخاطر الائتمان وأنواعها
- أسباب تعثر الديون وتصنيفاتها
- أساليب التعامل مع الديون المتعثرة
- بناء برنامج متكامل لإدارة مخاطر الائتمان
- أدوات المتابعة والرقابة الائتمانية
الجلسة الثانية: التحليل المالي والتطبيقات العملية
- تفسير البنود المالية في قرارات منح الائتمان
- الدورة المستندية والمحاسبية للتسهيلات الائتمانية
- القيود والمعالجات المحاسبية للائتمان
- إعداد القوائم المالية (المركز المالي) وتفسيرها
- حالات وتطبيقات عملية شاملة
