حقيبة تدريبية
دورة التوريد المسؤول والامتثال في تجارة الذهب
Responsible Sourcing and Compliance in Gold Trading
3 أيام، 15 ساعة تدريبية
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل والتمارين والحالات العملية Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- نموذج تقييم الدورة التدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوجرافيك)
الهدف العام:
تمكين المشاركين من تقييم مصادر الذهب ومورديه، وتطبيق إجراءات العناية الواجبة وتتبع المعاملات، وبناء ضوابط امتثال عملية تحد من مخاطر المصادر غير المشروعة وغسل الأموال وانتهاكات حقوق الإنسان في سلسلة التوريد.
الأهداف التفصيلية:
- رسم سلسلة توريد الذهب وتحديد الأطراف والمستندات المرتبطة بكل مرحلة.
- التعرف على مبادئ التوريد المسؤول والمعايير الدولية ذات الصلة.
- تقييم الموردين والصفقات وفق نهج قائم على درجة المخاطر.
- التحقق من مصدر الذهب وتوثيق انتقاله وملكيته.
- رصد مؤشرات الاشتباه وتطبيق إجراءات التصعيد والمعالجة.
- إعداد سياسة مبسطة للتوريد المسؤول ومراقبة الالتزام بها.
الفئة المستهدفة:
- أصحاب ومديرو شركات تجارة الذهب والمجوهرات
- مسؤولو المشتريات والتوريد
- العاملون في المصافي والتصنيع
- مسؤولو الامتثال ومكافحة غسل الأموال
- المدققون الداخليون
- العاملون في إدارة المخاطر والجودة.
المحاور التدريبية:
اليوم التدريبي الأول: سلسلة توريد الذهب ومخاطرها
الجلسة الأولى: أسس التوريد المسؤول في تجارة الذهب
أهداف الجلسة:
- توضيح مفهوم التوريد المسؤول وعلاقته بسمعة المنشأة واستمرارية أعمالها.
- تحديد مراحل سلسلة التوريد التي تتطلب تحققًا وتوثيقًا.
محاور الجلسة:
- رحلة الذهب من الاستخراج أو إعادة التدوير إلى البيع النهائي.
- الأطراف المشاركة: المنتجون والوسطاء والمصافي والتجار والمصنعون.
- الفرق بين الذهب المستخرج والذهب المعاد تدويره في إجراءات التحقق.
- مخاطر النزاعات وانتهاكات حقوق الإنسان والرشوة والفساد.
- مبادئ العناية الواجبة في سلاسل توريد المعادن.
- تطبيق عملي: رسم سلسلة توريد منشأة وتحديد نقاط ضعفها.
الجلسة الثانية: تحديد مخاطر الموردين والبلدان والصفقات
أهداف الجلسة:
- تصنيف مخاطر الموردين والمعاملات باستخدام معايير واضحة.
- التعرف على المؤشرات التي تستدعي فحصًا معززًا قبل إتمام الصفقة.
محاور الجلسة:
- مخاطر بلد المنشأ وبلدان العبور.
- مخاطر الوسطاء وتعدد حلقات التوريد غير المبرر.
- نقص المستندات أو تعارض بيانات الكميات والعيارات والأسعار.
- مخاطر المدفوعات غير المعتادة وتغير أطراف الصفقة.
- بناء مصفوفة لتصنيف الموردين والصفقات بحسب درجة المخاطر.
- حالة عملية: تقييم عرض توريد ذهب تتضمن وثائقه مؤشرات تستلزم التحقق.
اليوم التدريبي الثاني: العناية الواجبة والتتبع والامتثال
الجلسة الأولى: العناية الواجبة بالموردين والتحقق من مصدر الذهب
أهداف الجلسة:
- تطبيق خطوات عملية للتحقق من هوية المورد وملكيته ونشاطه.
- تحديد المستندات اللازمة لدعم مصدر الذهب ومسار انتقاله.
محاور الجلسة:
- جمع بيانات المورد والتحقق من المستفيد الحقيقي.
- فحص التراخيص والسجل التجاري وطبيعة النشاط.
- التحقق من منشأ الذهب وسجلات الشراء والنقل والتسليم.
- مطابقة الوزن والعيار والفواتير والمدفوعات.
- الفحص المعزز للموردين والصفقات مرتفعة المخاطر.
- تطبيق عملي: إعداد قائمة تحقق لقبول مورد ذهب جديد.
الجلسة الثانية: ضوابط الامتثال ومكافحة غسل الأموال
أهداف الجلسة:
- تحديد ضوابط الامتثال المناسبة لعمليات شراء الذهب وبيعه.
- تمييز المعاملات التي تتطلب مراجعة داخلية أو تصعيدًا.
محاور الجلسة:
- النهج القائم على المخاطر في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- معرفة العميل والمورد ومراجعة بيانات الأطراف المرتبطة.
- مؤشرات الاشتباه في المدفوعات والتسعير وحركة الذهب.
- توثيق المعاملات وحفظ السجلات وضبط صلاحيات الوصول إليها.
- آلية الإبلاغ الداخلي والتصعيد وفق المتطلبات المحلية المعمول بها.
- حالة عملية: تحليل معاملات واختيار الإجراء المناسب لكل منها.
اليوم التدريبي الثالث: معالجة المخاطر وبناء نظام امتثال مستدام
الجلسة الأولى: الاستجابة للمخاطر وتصحيح أوضاع الموردين
أهداف الجلسة:
- اختيار إجراء مناسب عند اكتشاف نقص في الوثائق أو ارتفاع مستوى المخاطر.
- إعداد خطة معالجة يمكن متابعة تنفيذها وتوثيق نتائجها.
محاور الجلسة:
- طلب معلومات إضافية والتحقق المستقل من المستندات.
- تعليق الصفقة أو تقييد التعامل أثناء استكمال الفحص.
- خطط تصحيح أوضاع الموردين ومواعيد متابعتها.
- معايير استمرار العلاقة التجارية أو إنهائها.
- توثيق القرارات وأسبابها ومسؤوليات اعتمادها.
- تطبيق عملي: إعداد خطة معالجة لمورد ظهرت لديه فجوات في إثبات المصدر.
الجلسة الثانية: سياسة التوريد المسؤول والتدقيق والتحسين
أهداف الجلسة:
- تصميم سياسة مختصرة للتوريد المسؤول قابلة للتطبيق داخل المنشأة.
- وضع مؤشرات لمتابعة فاعلية إجراءات الامتثال والعناية الواجبة.
محاور الجلسة:
- عناصر سياسة التوريد المسؤول وتوزيع المسؤوليات.
- إجراءات اعتماد الموردين وإعادة تقييمهم دوريًا.
- ملف الصفقة وسجل تتبع الذهب من الاستلام إلى البيع.
- التدريب الداخلي والمراجعة والتدقيق على عينات المعاملات.
- مؤشرات الأداء: اكتمال الملفات، ومدة المعالجة، والصفقات مرتفعة المخاطر.
- مشروع ختامي: إعداد سياسة وقائمة تحقق ومصفوفة مخاطر لتجارة الذهب.
