حقيبة تدريبية

دورة إدارة الائتمان والمخاطر في عصر الخدمات المصرفية الرقمية

Professional Program in Credit and Risk Management in the Digital Banking Era

5 أيام، 25 ساعة تدريبية

محتويات الحقيبة التدريبية:

1. العرض التدريبيPowerPoint
2. دليل المدرب Word
3. دليل المتدرب Word
4. أوراق العمل والتمارين التطبيقية Word
5. الاختبار القبلي والبعدي Word
6. الدليل التعريفي للحقيبة Word
7. نماذج تقييم دورة تدريبية Word

جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوجرافيك)

المقدمة:

يشهد القطاع المصرفي تحولاً غير مسبوق بفعل الثورة الرقمية والتوسع في الخدمات المصرفية الإلكترونية، والتكنولوجيا المالية FinTech، والذكاء الاصطناعي، وتحليلات البيانات الضخمة، الأمر الذي أحدث تحولاً جذرياً في أساليب منح الائتمان وإدارة المخاطر واتخاذ القرار. وأصبحت المؤسسات المالية مطالبة بتطوير نماذجها الائتمانية، وتعزيز منظومة الحوكمة والامتثال، وتطبيق أفضل الممارسات العالمية لضمان استدامة الأعمال وتحقيق التوازن بين النمو والحد من المخاطر.

صُمم هذا البرنامج لتمكين المشاركين من اكتساب المعارف والمهارات المتقدمة في إدارة الائتمان والمخاطر وفق أحدث المعايير الدولية، مع التركيز على توظيف التقنيات الرقمية والذكاء الاصطناعي في تطوير العمليات الائتمانية وتحسين جودة القرار ورفع كفاءة الأداء المؤسسي.

الهدف العام:

تمكين المشاركين من تطبيق أفضل الممارسات العالمية في إدارة الائتمان والمخاطر في المؤسسات المالية، والاستفادة من التقنيات الرقمية والذكاء الاصطناعي لتحسين جودة القرارات الائتمانية، وتعزيز الامتثال، وتحقيق الاستدامة والميزة التنافسية.

الأهداف التفصيلية:

• الإلمام بالاتجاهات الحديثة في إدارة الائتمان والخدمات المصرفية الرقمية.
• تطوير مهارات التحليل الائتماني وتقييم الجدارة الائتمانية.
• تطبيق منهجيات إدارة المخاطر وفق معايير بازل وأفضل الممارسات العالمية.
• توظيف الذكاء الاصطناعي وتحليلات البيانات في دعم القرار الائتماني.
• إدارة المحافظ الائتمانية وتحسين جودة الأصول.
• تعزيز الحوكمة والامتثال وإدارة المخاطر التشغيلية.
• إدارة مخاطر الاحتيال والأمن السيبراني في البيئة المصرفية الرقمية.
• إعداد التقارير الائتمانية وتحليل مؤشرات الأداء.
• الاستفادة من التكنولوجيا المالية والخدمات المصرفية المفتوحة.
• بناء منظومة ائتمانية مستدامة تدعم النمو والربحية.

الفئة المستهدفة:

• مديرو إدارات الائتمان.
• مديرو إدارات المخاطر.
• محللو الائتمان.
• مسؤولو الامتثال والحوكمة.
• مدققو البنوك.
• مديرو الفروع.
• العاملون في المصارف والمؤسسات المالية.
• مسؤولو المحافظ الائتمانية.
• مسؤولو المخاطر التشغيلية.
• الراغبون في تطوير مهاراتهم في إدارة الائتمان والمخاطر.

المحاور التدريبية:

اليوم التدريبي الأول:

الجلسة الأولى: الاتجاهات الحديثة في إدارة الائتمان والخدمات المصرفية الرقمية

أهداف الجلسة:

• التعرف على التحولات الحديثة في الصناعة المصرفية.
• فهم أثر التحول الرقمي على إدارة الائتمان.
• استيعاب التحديات والفرص المستقبلية.

محاور الجلسة:

• تطور إدارة الائتمان في القطاع المصرفي.
• التحول نحو الخدمات المصرفية الرقمية.
• البنوك الرقمية ونماذج الأعمال الحديثة.
• دورة حياة الائتمان في البيئة الرقمية.
• أثر التحول الرقمي على جودة القرار الائتماني.
• التحديات والفرص المستقبلية.
• دراسة حالات من بنوك رقمية عالمية.

الجلسة الثانية: التحليل الائتماني المتقدم وتقييم الجدارة الائتمانية

أهداف الجلسة:

• تطوير مهارات التحليل الائتماني.
• تطبيق أساليب تقييم الجدارة الائتمانية.
• تحسين جودة القرارات الائتمانية.

محاور الجلسة:

• المبادئ الحديثة للتحليل الائتماني.
• تحليل القوائم المالية والتدفقات النقدية.
• تقييم الجدارة الائتمانية للأفراد والشركات.
• نماذج التصنيف الائتماني (Credit Scoring).
• مؤشرات الإنذار المبكر للتعثر.
• إعداد التوصيات الائتمانية.
• تطبيقات عملية ودراسات حالة.

اليوم التدريبي الثاني:

الجلسة الأولى: إدارة المخاطر المصرفية وفق المعايير العالمية

أهداف الجلسة:

• التعرف على أنواع المخاطر المصرفية.
• تطبيق أفضل الممارسات الدولية لإدارة المخاطر.
• تعزيز القدرة على تقييم المخاطر.

محاور الجلسة:

• الإطار المتكامل لإدارة المخاطر المؤسسية (ERM).
• مخاطر الائتمان.
• مخاطر السوق.
• مخاطر السيولة.
• المخاطر التشغيلية.
• متطلبات اتفاقيات بازل (Basel III وBasel IV).
• تطبيقات عملية في قياس المخاطر.

الجلسة الثانية: الحوكمة والامتثال وإدارة المخاطر التشغيلية

أهداف الجلسة:

• تعزيز ثقافة الحوكمة والامتثال.
• تطبيق الضوابط الرقابية الحديثة.
• إدارة المخاطر التشغيلية بكفاءة.

محاور الجلسة:

• مبادئ الحوكمة في المؤسسات المالية.
• إدارة الامتثال والرقابة الداخلية.
• إدارة المخاطر التشغيلية.
• مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• الامتثال للتشريعات والتعليمات الرقابية.
• إدارة السمعة والمخاطر القانونية.
• حالات تطبيقية.

اليوم التدريبي الثالث:

الجلسة الأولى: إدارة المحافظ الائتمانية وتحسين جودة الأصول

أهداف الجلسة:

• تطوير إدارة المحافظ الائتمانية.
• تحسين جودة الأصول وتقليل التعثر.
• تعزيز الربحية المستدامة.

محاور الجلسة:

• بناء المحافظ الائتمانية.
• تنويع المخاطر الائتمانية.
• إدارة التركزات الائتمانية.
• معالجة القروض المتعثرة.
• إعادة هيكلة التسهيلات.
• تحسين جودة الأصول.
• مؤشرات قياس أداء المحافظ الائتمانية.

الجلسة الثانية: الذكاء الاصطناعي وتحليلات البيانات في إدارة الائتمان

أهداف الجلسة:

• توظيف الذكاء الاصطناعي في القرار الائتماني.
• استخدام البيانات الضخمة في تقييم المخاطر.
• تطوير التحليلات التنبؤية.

محاور الجلسة:

• تطبيقات الذكاء الاصطناعي في البنوك.
• التعلم الآلي في التقييم الائتماني.
• تحليلات البيانات الضخمة (Big Data).
• التحليلات التنبؤية للمخاطر.
• الأتمتة الذكية للعمليات الائتمانية.
• بناء نماذج دعم القرار.
• تطبيقات عملية باستخدام أدوات تحليل البيانات.

اليوم التدريبي الرابع:

الجلسة الأولى: الأمن السيبراني وإدارة مخاطر الاحتيال المالي

أهداف الجلسة:

• التعرف على التهديدات الرقمية.
• الحد من مخاطر الاحتيال المالي.
• تعزيز أمن العمليات المصرفية.

محاور الجلسة:

• الأمن السيبراني في القطاع المصرفي.
• الاحتيال المالي الإلكتروني.
• سرقة الهوية والاحتيال الرقمي.
• إدارة مخاطر المدفوعات الإلكترونية.
• ضوابط حماية البيانات.
• استمرارية الأعمال وإدارة الأزمات.
• دراسات حالة عالمية.

الجلسة الثانية: التقارير الائتمانية ومؤشرات الأداء ونظم الإنذار المبكر

أهداف الجلسة:

• إعداد تقارير احترافية.
• تحليل مؤشرات الأداء.
• اكتشاف المخاطر مبكراً.

محاور الجلسة:

• إعداد التقارير الائتمانية.
• مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs).
• مؤشرات المخاطر الرئيسية (KRIs).
• لوحات المتابعة (Dashboards).
• نظم الإنذار المبكر (Early Warning Systems).
• دعم القرار الإداري.
• تطبيقات عملية.

اليوم التدريبي الخامس:

الجلسة الأولى: التكنولوجيا المالية والابتكار في الخدمات المصرفية الرقمية

أهداف الجلسة:

• التعرف على أحدث تطبيقات التكنولوجيا المالية.
• توظيف الابتكار في تطوير الخدمات المصرفية.
• استشراف مستقبل الصناعة المصرفية.

محاور الجلسة:

• التكنولوجيا المالية (FinTech).
• الخدمات المصرفية المفتوحة (Open Banking).
• التمويل المدمج (Embedded Finance).
• المحافظ الرقمية والمدفوعات الذكية.
• العقود الذكية وتقنية البلوك تشين.
• مستقبل الإقراض الرقمي.
• الاتجاهات العالمية في الابتكار المصرفي.

الجلسة الثانية: الاستراتيجيات الحديثة لبناء منظومة ائتمانية مستدامة

أهداف الجلسة:

• بناء استراتيجية ائتمانية متكاملة.
• تعزيز الاستدامة والميزة التنافسية.
• إعداد خطة تطوير مؤسسية.

محاور الجلسة:

• إعداد الاستراتيجية الائتمانية.
• مواءمة الائتمان مع الأهداف الاستراتيجية للمؤسسة.
• إدارة المخاطر وفق مبادئ الاستدامة (ESG Risk).
• قياس الأداء المؤسسي في إدارة الائتمان.
• تطوير خطط التحسين المستمر.
• إعداد خارطة طريق للتحول الرقمي في إدارة الائتمان.
• ورشة عمل متكاملة تتضمن إعداد خطة تطوير لإدارة الائتمان والمخاطر في مؤسسة مصرفية وفق أفضل الممارسات العالمية.