حقيبة تدريبية

دورة الذكاء الاصطناعي وتطبيقاته في التسويق المصرفي وتطوير الخدمات

Artificial Intelligence Applications in Banking Marketing and Service Development

5 أيام، 25 ساعة تدريبية

تتضمن الحقيبة التدريبية الملفات التالية:

 شرائح العرض PowerPoint.
 دليل المدرب Word.
 مذكرة المتدرب Word.
 أوراق العمل "التمارين والحالات العملية" Word.
 الاختبار القبلي والبعدي Word.
 الدليل التعريفي للحقيبة Word.
 نموذج تقييم دورة تدريبية Word.

جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوجرافيك)

المقدمة:

يشهد القطاع المصرفي تحولاً متسارعاً نتيجة التطور في تقنيات الذكاء الاصطناعي، وتحليل البيانات، والخدمات الرقمية، والتطبيقات المصرفية الذكية، مما أدى إلى تغير توقعات العملاء وارتفاع مستوى المنافسة بين المصارف والمؤسسات المالية. ولم تعد استراتيجيات التسويق المصرفي التقليدية كافية للوصول إلى العملاء والمحافظة عليهم، بل أصبحت المؤسسات بحاجة إلى توظيف البيانات والتحليلات الذكية لفهم احتياجات العملاء، وتخصيص العروض، وتطوير المنتجات والخدمات، وتحسين تجربة العميل عبر مختلف القنوات.

وتسهم تقنيات الذكاء الاصطناعي في دعم المصارف من خلال تحليل سلوك العملاء، والتنبؤ باحتياجاتهم، وتحديد الشرائح الأكثر ملاءمة، وتصميم حملات تسويقية أكثر دقة، وتقديم خدمات مصرفية شخصية وآمنة وسريعة. كما تساعد الأدوات الذكية على تطوير إدارة علاقات العملاء، وقياس نتائج الحملات، وتحسين القرارات التسويقية، وابتكار خدمات مالية تتوافق مع احتياجات السوق المتغيرة.

وتأتي هذه الدورة لتمكين المشاركين من توظيف تقنيات الذكاء الاصطناعي في تطوير استراتيجيات التسويق المصرفي، وتحسين تجربة العملاء، وتصميم المنتجات والخدمات المصرفية الذكية، ورفع كفاءة الحملات التسويقية، بما يعزز القدرة التنافسية للمؤسسات المالية.

الهدف العام:

تمكين المشاركين من توظيف تقنيات الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات في تطوير التسويق المصرفي، وتحسين تجربة العملاء، وتصميم الخدمات والمنتجات المالية الذكية، وإدارة الحملات التسويقية بكفاءة، بما يدعم النمو والابتكار والميزة التنافسية في المؤسسات المالية.

الأهداف التفصيلية:

بنهاية الدورة سيكون المشارك قادراً على:

 التعرف على مفاهيم الذكاء الاصطناعي وتطبيقاته في القطاع المصرفي.
 فهم التحولات الحديثة في التسويق المصرفي والبيئة المالية الرقمية.
 تحليل سلوك العملاء المصرفيين باستخدام البيانات والتقنيات الذكية.
 تقسيم العملاء إلى شرائح دقيقة وفق خصائصهم واحتياجاتهم وسلوكهم.
 التنبؤ باحتياجات العملاء وتصميم العروض المصرفية المناسبة لهم.
 تطوير المنتجات والخدمات المصرفية المدعومة بالذكاء الاصطناعي.
 تحسين تجربة العميل عبر القنوات المصرفية التقليدية والرقمية.
 توظيف الذكاء الاصطناعي في إدارة علاقات العملاء وتحسين الولاء.
 تصميم حملات تسويقية مصرفية ذكية ومخصصة.
 قياس أداء الحملات التسويقية وتحليل العائد على الاستثمار.
 استخدام أدوات الذكاء الاصطناعي التوليدي في إعداد المحتوى والتقارير التسويقية.
 مراعاة الخصوصية والأخلاقيات والامتثال عند استخدام بيانات العملاء.
 إعداد خطة عملية لتطبيق الذكاء الاصطناعي في التسويق المصرفي وتطوير الخدمات.

الفئة المستهدفة:

 مديرو التسويق في المصارف والمؤسسات المالية.
 مسؤولو التسويق المصرفي والتسويق الرقمي.
 مسؤولو تطوير المنتجات والخدمات المصرفية.
 مديرو ومسؤولو علاقات العملاء.
 مسؤولو تجربة العميل ومراكز الاتصال.
 مديرو المبيعات وتطوير الأعمال.
 مسؤولو التحول الرقمي والابتكار.
 محللو البيانات وذكاء الأعمال في المؤسسات المالية.
 مسؤولو القنوات المصرفية الرقمية.
 العاملون في إدارات الاتصال المؤسسي والحملات التسويقية.
 القيادات المصرفية المعنية بتطوير الخدمات وتحقيق النمو.

المحاور التدريبية:

اليوم التدريبي الأول: الذكاء الاصطناعي والتحول في التسويق المصرفي

الجلسة الأولى: مدخل إلى الذكاء الاصطناعي في القطاع المصرفي

أهداف الجلسة:

 التعرف على مفاهيم الذكاء الاصطناعي وتقنياته الأساسية.
 تحديد أهم تطبيقاته في القطاع المصرفي والمالي.
 استيعاب أثر الذكاء الاصطناعي في مستقبل العمل المصرفي.

محاور الجلسة:

 مفهوم الذكاء الاصطناعي وتطور استخداماته.
 أنواع الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي والتعلم العميق.
 مفهوم الذكاء الاصطناعي التوليدي وتطبيقاته.
 التحول الرقمي في المصارف والمؤسسات المالية.
 تطبيقات الذكاء الاصطناعي في العمليات المصرفية.
 الذكاء الاصطناعي في التسويق والمبيعات وخدمة العملاء.
 الفرص والتحديات المرتبطة بتطبيق الذكاء الاصطناعي في المصارف.
 اتجاهات مستقبل الخدمات المصرفية الذكية.

الجلسة الثانية: استراتيجيات التسويق المصرفي في العصر الرقمي

أهداف الجلسة:

 فهم التحولات الحديثة في التسويق المصرفي.
 تطوير استراتيجيات تسويقية تستند إلى البيانات.
 ربط الأهداف التسويقية بالأهداف الاستراتيجية للمصرف.

محاور الجلسة:

 مفهوم التسويق المصرفي وخصائص الخدمات المالية.
 تطور التسويق المصرفي من الأساليب التقليدية إلى التسويق الذكي.
 تغير سلوك وتوقعات العملاء المصرفيين.
 إعداد الاستراتيجية التسويقية المصرفية الرقمية.
 تحليل البيئة المصرفية والسوق والمنافسين.
 تحديد القيمة المقدمة للعميل المصرفي.
 التسويق متعدد القنوات والمتكامل.
 استخدام الذكاء الاصطناعي في التخطيط التسويقي.
 مؤشرات قياس نجاح استراتيجية التسويق المصرفي.

اليوم التدريبي الثاني: تحليل بيانات العملاء والتنبؤ بسلوكهم

الجلسة الأولى: تحليل سلوك العملاء المصرفيين باستخدام الذكاء الاصطناعي

أهداف الجلسة:

 التعرف على مصادر بيانات العملاء المصرفيين.
 تحليل سلوك العملاء واكتشاف الأنماط المؤثرة في قراراتهم.
 توظيف البيانات في تحسين الاستهداف والتواصل.

محاور الجلسة:

 أهمية بيانات العملاء في التسويق المصرفي.
 مصادر البيانات الداخلية والخارجية للعملاء.
 بيانات المعاملات والتفاعلات والقنوات الرقمية.
 تحليل رحلة العميل المصرفي.
 تحليل الأنماط الشرائية والمالية للعملاء.
 تحليل المشاعر والآراء والتعليقات.
 استخدام الذكاء الاصطناعي في اكتشاف التحولات السلوكية.
 تقسيم العملاء إلى شرائح ذكية.
 بناء الملفات التعريفية الرقمية للعملاء.
 تطبيق عملي على تحليل سلوك مجموعة من العملاء.

الجلسة الثانية: التنبؤ باحتياجات العملاء وتخصيص العروض المصرفية

أهداف الجلسة:

 استخدام التحليلات التنبؤية في فهم الاحتياجات المستقبلية.
 تصميم عروض ومنتجات مخصصة لكل شريحة.
 تقليل فقدان العملاء وتعزيز معدلات الاحتفاظ بهم.

محاور الجلسة:

 مفهوم التحليلات التنبؤية في التسويق المصرفي.
 التنبؤ باحتياجات العميل المالية والمصرفية.
 نماذج احتمالية شراء المنتجات المصرفية.
 أنظمة التوصية الذكية للمنتجات والخدمات.
 البيع المتقاطع والبيع التصاعدي باستخدام الذكاء الاصطناعي.
 التنبؤ بتسرب العملاء ومغادرتهم.
 تحديد العملاء ذوي القيمة المرتفعة.
 احتساب القيمة العمرية للعميل.
 تصميم عروض مصرفية شخصية وفي الوقت المناسب.
 دراسة حالة حول التنبؤ بسلوك العملاء.

اليوم التدريبي الثالث: تطوير الخدمات وتجربة العميل المصرفية

الجلسة الأولى: تطوير المنتجات والخدمات المصرفية الذكية

أهداف الجلسة:

 توظيف الذكاء الاصطناعي في ابتكار المنتجات والخدمات.
 تحليل احتياجات السوق وتحديد فرص التطوير.
 تصميم خدمات مصرفية أكثر مرونة وسرعة.

محاور الجلسة:

 مفهوم المنتجات والخدمات المصرفية الذكية.
 دورة تطوير المنتج المصرفي باستخدام البيانات.
 اكتشاف احتياجات العملاء غير الملباة.
 تصميم الخدمات وفق منهجية التركيز على العميل.
 استخدام الذكاء الاصطناعي في اختبار أفكار المنتجات.
 تطوير الخدمات المصرفية الرقمية والشخصية.
 تطبيقات الذكاء الاصطناعي في التمويل والادخار والاستثمار.
 الخدمات المصرفية المفتوحة والتقنيات المالية.
 نماذج التسعير الذكي والعروض الديناميكية.
 قياس نجاح المنتجات والخدمات الجديدة.

الجلسة الثانية: تحسين تجربة العميل وإدارة علاقاته باستخدام الذكاء الاصطناعي

أهداف الجلسة:

 تطوير تجربة متكاملة للعميل عبر القنوات المختلفة.
 توظيف أنظمة إدارة علاقات العملاء الذكية.
 تحسين جودة الاستجابة ورفع مستويات الولاء.

محاور الجلسة:

 مفهوم تجربة العميل المصرفية وأبعادها.
 رسم رحلة العميل وتحديد نقاط الاتصال.
 نقاط الألم والتحديات التي تواجه العملاء.
 أنظمة إدارة علاقات العملاء المدعومة بالذكاء الاصطناعي.
 المساعدات الافتراضية وروبوتات المحادثة المصرفية.
 تقديم الدعم والخدمات على مدار الساعة.
 تحليل رضا العملاء وصوت العميل.
 التخصيص الفوري للخدمات والرسائل.
 إدارة الشكاوى والتنبؤ بحالات عدم الرضا.
 برامج الولاء والاحتفاظ بالعملاء.
 مؤشرات قياس تجربة العميل المصرفية.

اليوم التدريبي الرابع: الحملات التسويقية الذكية وقياس الأداء

الجلسة الأولى: تصميم وإدارة الحملات التسويقية المصرفية بالذكاء الاصطناعي

أهداف الجلسة:

 تصميم حملات تسويقية موجهة وفعالة.
 استخدام أدوات الذكاء الاصطناعي في إنتاج المحتوى.
 اختيار القنوات والتوقيت المناسب للوصول إلى العملاء.

محاور الجلسة:

 مراحل بناء الحملة التسويقية المصرفية.
 تحديد أهداف الحملة والفئات المستهدفة.
 استخدام التحليلات الذكية في اختيار العملاء.
 تخصيص الرسائل التسويقية وفق شرائح العملاء.
 استخدام ChatGPT وأدوات الذكاء الاصطناعي التوليدي في إعداد المحتوى.
 إنشاء الرسائل والإعلانات والعروض المصرفية.
 التسويق عبر البريد الإلكتروني والرسائل والقنوات الرقمية.
 تحديد أفضل قناة وأفضل توقيت للتواصل.
 أتمتة الحملات ورحلات العملاء التسويقية.
 الاختبارات المقارنة وتحسين الرسائل التسويقية.
 تطبيق عملي على تصميم حملة مصرفية ذكية.

الجلسة الثانية: تحليل أداء الحملات واتخاذ القرارات التسويقية

أهداف الجلسة:

 قياس كفاءة الحملات المصرفية.
 تحليل النتائج باستخدام أدوات ذكاء الأعمال.
 تحسين القرارات التسويقية بناءً على البيانات.

محاور الجلسة:

 مؤشرات الأداء الرئيسية للحملات التسويقية.
 معدلات الاستجابة والتحويل والاحتفاظ.
 تكلفة اكتساب العميل.
 العائد على الاستثمار التسويقي.
 قياس أثر القنوات المختلفة.
 تحليل رحلة التحويل المصرفية.
 لوحات المعلومات التسويقية التفاعلية.
 استخدام Power BI في عرض نتائج الحملات.
 التحليلات التنبؤية لتحسين أداء الحملات.
 تحديد أسباب النجاح والإخفاق.
 إعداد التقارير التسويقية التنفيذية الذكية.

اليوم التدريبي الخامس: الحوكمة والتطبيقات العملية

الجلسة الأولى: حوكمة الذكاء الاصطناعي والامتثال في التسويق المصرفي

أهداف الجلسة:

 التعرف على مخاطر استخدام الذكاء الاصطناعي في التسويق المصرفي.
 حماية بيانات العملاء وضمان الاستخدام المسؤول لها.
 تطبيق مبادئ الحوكمة والأخلاقيات والامتثال.

محاور الجلسة:

 مفهوم حوكمة الذكاء الاصطناعي في المؤسسات المالية.
 أخلاقيات استخدام الذكاء الاصطناعي في التسويق.
 خصوصية بيانات العملاء وسريتها.
 الموافقات واستخدام البيانات لأغراض التسويق.
 مخاطر التحيز في النماذج والخوارزميات.
 الشفافية وقابلية تفسير القرارات الذكية.
 حماية العملاء من الممارسات التسويقية المضللة.
 مخاطر الأمن السيبراني والاحتيال الرقمي.
 إدارة مخاطر الأطراف الخارجية والمنصات الذكية.
 الرقابة البشرية على قرارات الذكاء الاصطناعي.
 بناء إطار حوكمة للتسويق المصرفي الذكي.

الجلسة الثانية: المشروع التطبيقي لتطوير التسويق والخدمات المصرفية الذكية

أهداف الجلسة:

 توظيف المعارف والمهارات المكتسبة في مشروع متكامل.
 إعداد مبادرة قابلة للتنفيذ في المؤسسة المالية.
 بناء خطة تطوير تتضمن مؤشرات وآليات قياس واضحة.

محاور الجلسة:

 تحليل واقع التسويق والخدمات في المؤسسة المصرفية.
 تحديد الفرص التسويقية والمشكلات ذات الأولوية.
 اختيار حالة استخدام مناسبة للذكاء الاصطناعي.
 تحديد العملاء والبيانات والأدوات المطلوبة.
 تصميم حملة تسويقية أو خدمة مصرفية ذكية.
 إعداد رحلة العميل المستهدفة.
 تحديد مؤشرات الأداء والنتائج المتوقعة.
 تقييم المخاطر ومتطلبات الحوكمة والامتثال.
 إعداد خارطة طريق للتنفيذ.
 عرض المشروعات التطبيقية ومناقشتها.
 إعداد خطة عمل لتطبيق المشروع في بيئة العمل.