حقيبة تدريبية
دورة تطبيق العقوبات المالية المستهدفة وفقاً لتعليمات البنك المركزي السعودي
5 أيام، 25 ساعة تدريبية
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل "التمارين والحالات العملية" Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- نموذج تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم انفوغرافيك)
الهدف العام:
تمكين المشاركين من فهم وتطبيق متطلبات العقوبات المالية المستهدفة وفقاً لتعليمات البنك المركزي السعودي، وتعزيز قدراتهم في بناء منظومة امتثال فعالة لإدارة المخاطر المرتبطة بالعقوبات، ورفع كفاءة إجراءات الفحص والمتابعة والإبلاغ والرقابة الداخلية بما يحقق الالتزام بالأنظمة المحلية والمعايير الدولية.
الأهداف التفصيلية:
- التعرف على مفهوم العقوبات المالية المستهدفة وأهدافها وأهميتها.
- فهم الأطر النظامية والتنظيمية ذات العلاقة وفق تعليمات البنك المركزي السعودي.
- التمييز بين العقوبات المالية المستهدفة والعقوبات الاقتصادية ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- تطبيق إجراءات الفحص والتحقق من قوائم العقوبات المحلية والدولية.
- تقييم المخاطر المرتبطة بالعقوبات المالية المستهدفة داخل المؤسسات المالية.
- تطوير إجراءات التجميد الفوري للأصول وحظر التعاملات المالية.
- بناء ضوابط رقابية فعالة لمتابعة الالتزام المؤسسي.
- استخدام الحلول الرقمية وتقنيات الذكاء الاصطناعي في عمليات الفحص والمتابعة.
- إعداد التقارير والإبلاغ عن حالات الاشتباه وعدم الالتزام.
- تصميم خطط الاستجابة وإدارة المخاطر المتعلقة بالعقوبات المالية المستهدفة.
الفئة المستهدفة:
- مسؤولو الالتزام والامتثال.
- مسؤولو مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- مسؤولو إدارة المخاطر.
- العاملون في الرقابة الداخلية والتدقيق الداخلي.
- الإدارات القانونية.
- إدارات الحوكمة.
- العاملون في المؤسسات المالية والمصرفية وشركات التمويل والتأمين.
- القيادات الإدارية والتنفيذية ذات العلاقة.
المحاور التدريبية:
اليوم الأول: الإطار المفاهيمي والتنظيمي للعقوبات المالية المستهدفة
الجلسة الأولى: مدخل إلى العقوبات المالية المستهدفة
أهداف الجلسة:
- التعرف على المفاهيم الأساسية للعقوبات المالية المستهدفة.
- فهم أهداف العقوبات ودورها في حماية النظام المالي.
محاور الجلسة:
- مفهوم العقوبات المالية المستهدفة.
- أهداف العقوبات المالية المستهدفة.
- الجهات الدولية والإقليمية ذات العلاقة.
- العلاقة بين العقوبات المالية المستهدفة ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- أبرز التحديات التي تواجه المؤسسات المالية.
الجلسة الثانية: الإطار النظامي وفق تعليمات البنك المركزي السعودي
أهداف الجلسة:
- التعرف على المتطلبات التنظيمية المحلية.
- فهم مسؤوليات المؤسسات المالية.
محاور الجلسة:
- تعليمات البنك المركزي السعودي ذات العلاقة.
- أدوار ومسؤوليات الجهات الخاضعة للإشراف.
- متطلبات الامتثال المؤسسي.
- متطلبات الحوكمة والرقابة الداخلية.
- مسؤوليات مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية.
اليوم الثاني: تقييم المخاطر وإدارة الامتثال
الجلسة الأولى: منهجية تقييم مخاطر العقوبات المالية المستهدفة
أهداف الجلسة:
- اكتساب مهارات تقييم المخاطر.
- تحديد عوامل المخاطر المؤسسية.
محاور الجلسة:
- مفهوم المخاطر المرتبطة بالعقوبات.
- تحديد مصادر المخاطر.
- منهجية تقييم المخاطر.
- تصنيف مستويات المخاطر.
- بناء سجل مخاطر العقوبات.
الجلسة الثانية: بناء منظومة امتثال فعالة
أهداف الجلسة:
- تطوير إجراءات الامتثال المؤسسي.
- تعزيز فعالية الرقابة الداخلية.
محاور الجلسة:
- سياسات وإجراءات الامتثال.
- نموذج خطوط الدفاع الثلاثة.
- مؤشرات الإنذار المبكر.
- آليات الرقابة والمتابعة.
- بناء ثقافة الالتزام المؤسسي.
اليوم الثالث: إجراءات الفحص والتحقق والتجميد الفوري
الجلسة الأولى: الفحص والتحقق من قوائم العقوبات
أهداف الجلسة:
- تطبيق إجراءات الفحص والتحقق.
- رفع كفاءة عمليات المتابعة.
محاور الجلسة:
- مصادر قوائم العقوبات.
- إجراءات التحقق من العملاء والمستفيدين الحقيقيين.
- الفحص المستمر للعملاء والمعاملات.
- إدارة التطابقات المحتملة.
- توثيق نتائج الفحص.
الجلسة الثانية: إجراءات التجميد الفوري وحظر التعاملات
أهداف الجلسة:
- تطبيق الإجراءات التشغيلية اللازمة.
- إدارة حالات التطابق المؤكد.
محاور الجلسة:
- مفهوم التجميد الفوري.
- إجراءات حظر التعاملات.
- إدارة الحسابات والأصول المجمدة.
- آليات رفع التجميد وفق الأنظمة.
- توثيق الإجراءات المتخذة.
اليوم الرابع: التقنيات الحديثة والإبلاغ والرقابة
الجلسة الأولى: التحول الرقمي والذكاء الاصطناعي في إدارة العقوبات
أهداف الجلسة:
- توظيف التقنيات الحديثة في تعزيز الامتثال.
- تحسين كفاءة الفحص والمتابعة.
محاور الجلسة:
- تطبيقات الذكاء الاصطناعي في الامتثال.
- أنظمة الفحص الآلي.
- التحليلات التنبؤية للمخاطر.
- لوحات المتابعة الذكية.
- أتمتة عمليات المراقبة والإنذار المبكر.
الجلسة الثانية: الإبلاغ وإعداد التقارير الرقابية
أهداف الجلسة:
- تطوير مهارات إعداد التقارير.
- تعزيز جودة عمليات الإبلاغ.
محاور الجلسة:
- متطلبات الإبلاغ النظامية.
- آليات توثيق الحالات.
- إعداد التقارير الرقابية.
- إدارة السجلات والوثائق.
- متابعة حالات عدم الالتزام.
اليوم الخامس: التطبيق العملي وإدارة الحالات الواقعية
الجلسة الأولى: إدارة السيناريوهات ودراسات الحالة
أهداف الجلسة:
- تعزيز المهارات التطبيقية.
- تطوير سرعة الاستجابة للحالات المختلفة.
محاور الجلسة:
- تحليل حالات واقعية.
- إدارة حالات التطابق المحتملة.
- إدارة حالات التطابق المؤكد.
- اتخاذ القرارات المناسبة.
- معالجة المخاطر التشغيلية.
الجلسة الثانية: بناء خطة امتثال متكاملة للمؤسسة
أهداف الجلسة:
- إعداد خطة امتثال عملية قابلة للتطبيق.
- تطوير خارطة طريق للتحسين المستمر.
محاور الجلسة:
- إعداد خطة الامتثال المؤسسي.
- بناء مؤشرات قياس الأداء.
- إعداد خطة التدريب والتوعية.
- تطوير خطة التحسين المستمر.
- إعداد مشروع تطبيقي وخطة عمل نهائية للمؤسسة.
