حقيبة تدريبية
دورة تقنيات تقييم التأمين
Insurance Evaluation Techniques
5 أيام، 25 ساعة تدريبية
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- نموذج تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوجرافيك)
الهدف العام:
- تمكين المشاركين من تطبيق تقنيات وأساليب تقييم الأخطار التأمينية وتحليلها بدقة، بما يدعم اتخاذ قرارات الاكتتاب والتسعير وإدارة المخاطر بكفاءة.
الأهداف التفصيلية:
- فهم مفهوم تقييم التأمين وأهميته في إدارة المخاطر
- التعرف على أنواع الأخطار التأمينية وأساليب تحليلها
- إتقان أدوات تقييم المخاطر في مختلف فروع التأمين
- تحليل البيانات التأمينية واتخاذ قرارات مبنية عليها
- فهم العلاقة بين التقييم والتسعير والاكتتاب
- تطبيق منهجيات تقييم المخاطر الكمية والنوعية
- التعرف على دور إعادة التأمين في إدارة التقييم
الفئة المستهدفة:
- موظفو الاكتتاب في شركات التأمين
- محللو المخاطر
- مديرو التأمين
- المحاسبون والمدققون في قطاع التأمين
- العاملون في إدارة المخاطر
- الراغبون في التخصص في التأمين
المحاور التدريبية:
اليوم الأول:
الجلسة الأولى:
- مفهوم تقييم التأمين ودوره في دورة العمل التأميني
- العلاقة بين تقييم المخاطر والاكتتاب
- أنواع الأخطار التأمينية (مادية، مالية، تشغيلية)
- مراحل عملية تقييم التأمين
الجلسة الثانية:
- مصادر بيانات التقييم
- جمع المعلومات وتحليلها
- دور الزيارات الميدانية والمعاينة
- العوامل المؤثرة في تقييم الخطر
اليوم الثاني:
الجلسة الأولى:
- أساليب تقييم المخاطر النوعية
- تحليل السيناريوهات
- مصفوفة المخاطر
- تقدير احتمالية الحدوث وشدة الخطر
الجلسة الثانية:
- أساليب التقييم الكمي
- التحليل الإحصائي للخسائر
- معدلات الخسارة والتكرار
- استخدام النماذج الرقمية في التقييم
اليوم الثالث:
الجلسة الأولى:
- تقييم أخطار الممتلكات والحريق
- تحليل بيئة العمل والمنشآت
- أنظمة السلامة والحماية
- تحديد مستوى الخطر
الجلسة الثانية:
- تقييم الأخطار الهندسية
- المشاريع الإنشائية
- الآلات والمعدات
- تحليل مخاطر التشغيل
اليوم الرابع:
الجلسة الأولى:
- العلاقة بين التقييم والتسعير
- تحديد القسط التأميني بناءً على مستوى الخطر
- العوامل المؤثرة في التسعير
- دور الاكتتاب في ضبط المخاطر
الجلسة الثانية:
- إعادة التأمين ودورها في تقييم الأخطار
- اختيار نوع إعادة التأمين المناسب
- توزيع المخاطر
- تقليل التعرض للخسائر الكبيرة
اليوم الخامس:
الجلسة الأولى:
- إعداد تقارير تقييم التأمين
- صياغة التوصيات
- عرض نتائج التقييم
- اتخاذ القرار التأميني
الجلسة الثانية:
- دراسات حالة تطبيقية
- تحليل أخطار حقيقية
- تقييم شامل لحالة تأمينية
- التقييم الختامي ومراجعة مخرجات الدورة
