حقيبة تدريبية
دورة مقدمة في التأمين
Introduction to Insurance
5 أيام، 25 ساعة تدريبية
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- نموذج تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوجرافيك)
الهدف العام:
- تزويد المشاركين بالمعارف الأساسية في مجال التأمين، وتمكينهم من فهم مبادئه وأنواعه وآليات عمله، بما يدعم قدرتهم على التعامل مع المنتجات التأمينية بكفاءة.
الأهداف التفصيلية:
- فهم مفهوم التأمين وأهميته في إدارة المخاطر
- التعرف على مبادئ التأمين الأساسية
- التمييز بين أنواع التأمين المختلفة
- فهم آلية عمل شركات التأمين
- التعرف على وثائق التأمين ومكوناتها
- إدراك أسس الاكتتاب والتسعير
- التعامل مع المطالبات التأمينية
الفئة المستهدفة:
- الموظفون الجدد في شركات التأمين
- العاملون في القطاع المالي والمصرفي
- المحاسبون والمدققون
- أصحاب الأعمال والمشاريع
- المهتمون بالدخول إلى مجال التأمين
المحاور التدريبية:
اليوم الأول:
الجلسة الأولى:
- مفهوم التأمين وتطوره التاريخي
- أهمية التأمين في حماية الأفراد والمؤسسات
- العلاقة بين التأمين وإدارة المخاطر
- مكونات العملية التأمينية
الجلسة الثانية:
- مبادئ التأمين الأساسية
- مبدأ حسن النية
- مبدأ التعويض
- مبدأ المشاركة
- مبدأ المصلحة التأمينية
- مبدأ الحلول
اليوم الثاني:
الجلسة الأولى:
- أنواع التأمين
- التأمين على الحياة
- التأمينات العامة
- التأمين الصحي
- التأمين الهندسي
- تأمين الممتلكات
الجلسة الثانية:
- وثيقة التأمين
- مكونات الوثيقة
- الشروط العامة والخاصة
- الاستثناءات
- حدود التغطية
اليوم الثالث:
الجلسة الأولى:
- شركات التأمين وآلية عملها
- الهيكل التنظيمي لشركات التأمين
- دور الجهات الرقابية
- إعادة التأمين وأهميته
الجلسة الثانية:
- أساسيات الاكتتاب
- تقييم المخاطر
- تحديد القسط التأميني
- العوامل المؤثرة في التسعير
اليوم الرابع:
الجلسة الأولى:
- إدارة المطالبات التأمينية
- إجراءات تقديم المطالبة
- تقييم الأضرار
- التعويض وتسوية المطالبات
الجلسة الثانية:
- الغش التأميني وطرق اكتشافه
- أخلاقيات العمل في التأمين
- إدارة علاقات العملاء في شركات التأمين
- تحسين جودة الخدمة
اليوم الخامس:
الجلسة الأولى:
- تطبيقات عملية في التأمين
- تحليل وثائق تأمينية
- دراسة حالات واقعية
- اتخاذ القرار التأميني
الجلسة الثانية:
- مستقبل صناعة التأمين
- التحول الرقمي في التأمين
- التأمين الإلكتروني
- مراجعة شاملة لمفاهيم الدورة
- التقييم الختامي للمشاركين
