حقيبة تدريبية
دورة التأمين الهندسي والحريق
Engineering & Fire Insurance
5 أيام، 25 ساعة تدريبية
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- نموذج تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوجرافيك)
الهدف العام:
- تنمية معارف ومهارات المشاركين في مجالات التأمين الهندسي وتأمين الحريق، بما يمكنهم من فهم الأخطار وتحليلها وتسعيرها وإدارة التعويضات وفق أفضل الممارسات التأمينية.
الأهداف التفصيلية:
- فهم المفاهيم الأساسية للتأمين الهندسي وتأمين الحريق
- التعرف على أنواع وثائق التأمين الهندسي وتغطياتها
- تحليل أخطار الحريق والعوامل المؤثرة فيها
- إتقان أسس الاكتتاب وتسعير المخاطر الهندسية
- القدرة على قراءة الوثائق والشروط والاستثناءات التأمينية
- التعامل مع مطالبات الحريق والخسائر الهندسية بكفاءة
- تطبيق إجراءات إدارة المخاطر والوقاية من الحريق
- التمييز بين الأخطار الصناعية والتجارية في التأمين
الفئة المستهدفة:
- موظفو شركات التأمين
- مديرو المخاطر في المؤسسات الصناعية
- المهندسون العاملون في المشاريع والإنشاءات
- المحاسبون والمدققون في قطاع التأمين
- العاملون في السلامة والصحة المهنية
- الاستشاريون في إدارة المخاطر
المحاور التدريبية:
اليوم الأول:
الجلسة الأولى:
- مفهوم التأمين الهندسي وتأمين الحريق وأهميتهما في حماية الأصول
- مبادئ التأمين الأساسية وعلاقتها بالمخاطر الهندسية
- أنواع الأخطار في المشاريع الصناعية والإنشائية
- دور التأمين في استمرارية الأعمال وتقليل الخسائر
الجلسة الثانية:
- أنواع وثائق التأمين الهندسي
- تأمين جميع أخطار المقاولين CAR
- تأمين جميع أخطار التركيب EAR
- تأمين أعطال الآلات
- تأمين الأجهزة الإلكترونية
- مقارنة بين الوثائق من حيث التغطيات والاستثناءات
اليوم الثاني:
الجلسة الأولى:
- مفهوم الحريق وأنواعه وأسبابه الرئيسية
- عناصر مثلث الحريق والعوامل المساعدة على انتشاره
- تحليل مخاطر الحريق في المنشآت الصناعية والتجارية
- أنظمة الوقاية والحماية من الحريق
الجلسة الثانية:
- تغطيات تأمين الحريق الأساسية والإضافية
- الشروط والاستثناءات في وثائق الحريق
- تحديد حدود المسؤولية التأمينية
- تطبيقات عملية على قراءة وثائق التأمين
اليوم الثالث:
الجلسة الأولى:
- أسس الاكتتاب في التأمين الهندسي
- تقييم المخاطر قبل إصدار الوثيقة
- العوامل المؤثرة في تسعير التأمين
- تحليل الموقع ونوع النشاط والخسائر السابقة
الجلسة الثانية:
- تسعير تأمين الحريق
- حساب الأقساط التأمينية
- دور إعادة التأمين في توزيع المخاطر
- حالات عملية على التسعير والاكتتاب
اليوم الرابع:
الجلسة الأولى:
- إدارة المطالبات في تأمين الحريق
- إجراءات التبليغ عن الحوادث
- تقدير الخسائر والتعويض
- دور الخبير والمعاين
الجلسة الثانية:
- إدارة المطالبات في التأمين الهندسي
- تحليل أسباب الخسائر
- تسوية المطالبات
- النزاعات التأمينية وآليات حلها
اليوم الخامس:
الجلسة الأولى:
- إدارة المخاطر والوقاية في المشاريع الهندسية
- تطبيق معايير السلامة وتقليل احتمالية الخطر
- دور التدقيق الهندسي في تقليل الخسائر
- خطط الطوارئ والاستجابة للحوادث
الجلسة الثانية:
- دراسات حالة متكاملة في تأمين الحريق والتأمين الهندسي
- تحليل حوادث واقعية واستخلاص الدروس
- ورشة عمل تطبيقية على تقييم خطر وتأمين منشأة
- التقييم الختامي ومراجعة شاملة لمخرجات الدورة
