حقيبة تدريبية
دورة التأمين المصرفي Bancassurance
5 أيام، 25 ساعة تدريبية
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- نموذج تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوجرافيك)
الهدف العام:
- تمكين المشاركين من فهم وتطبيق نموذج التأمين المصرفي بفعالية، بما يسهم في تنويع مصادر الدخل وتعزيز تجربة العملاء وتحقيق التكامل بين الخدمات المصرفية والتأمينية
الأهداف التفصيلية:
- تعريف المشاركين بمفهوم التأمين المصرفي وأهميته الاستراتيجية
- تمكين المشاركين من فهم نماذج العمل وآليات التكامل بين البنوك وشركات التأمين
- تطوير مهارات تسويق وبيع المنتجات التأمينية عبر القنوات المصرفية
- تعزيز القدرة على إدارة المخاطر والامتثال في أنشطة التأمين المصرفي
- تمكين المشاركين من تصميم برامج ومنتجات Bancassurance فعالة
الفئة المستهدفة:
- موظفو البنوك
- موظفو شركات التأمين
- مديرو الفروع
- موظفو خدمة العملاء
- مديرو التسويق المالي
- العاملون في تطوير المنتجات المالية
المحاور التدريبية:
اليوم الأول:
الجلسة الأولى:
- مفهوم التأمين المصرفي وأهميته
- نشأة وتطور Bancassurance عالمياً
- العلاقة بين البنوك وشركات التأمين
- مزايا وتحديات التطبيق
- تحليل نماذج وتجارب ناجحة
الجلسة الثانية:
- أنواع المنتجات التأمينية المرتبطة بالبنوك
- التأمين على الحياة
- التأمين الائتماني وتأمين القروض
- التأمينات العامة المرتبطة بالخدمات المصرفية
- تطبيقات عملية
اليوم الثاني:
الجلسة الأولى:
- نماذج العمل في التأمين المصرفي
- نموذج الشراكة
- نموذج الوكالة
- نموذج التوزيع المباشر
- معايير اختيار النموذج المناسب
- دراسة حالات تطبيقية
الجلسة الثانية:
- تصميم المنتجات التأمينية المصرفية
- تحليل احتياجات العملاء
- بناء حزم تأمينية متكاملة
- تسعير المنتجات التأمينية
- تطبيق عملي
اليوم الثالث:
الجلسة الأولى:
- مهارات تسويق وبيع منتجات Bancassurance
- فهم سلوك العميل المصرفي
- تقنيات البيع المتقاطع والبيع الإضافي
- بناء الثقة وتعزيز العلاقة مع العميل
- إدارة الاعتراضات
الجلسة الثانية:
- قنوات التوزيع في التأمين المصرفي
- الفروع المصرفية
- القنوات الرقمية
- الخدمات المصرفية الإلكترونية
- تكامل القنوات وتحسين الوصول للعملاء
- نشاط تطبيقي
اليوم الرابع:
الجلسة الأولى:
- إدارة المخاطر في التأمين المصرفي
- المخاطر التشغيلية والائتمانية
- الامتثال والحوكمة
- التشريعات المنظمة
- إدارة السمعة المؤسسية
الجلسة الثانية:
- تجربة العميل في التأمين المصرفي
- تصميم رحلة العميل
- تحسين جودة الخدمة
- إدارة الشكاوى
- قياس رضا العملاء
- تطبيق عملي
اليوم الخامس:
الجلسة الأولى:
- مؤشرات الأداء في التأمين المصرفي
- تحليل الإيرادات والعوائد
- قياس فعالية البرامج التأمينية
- إعداد التقارير الإدارية
- متابعة الأداء والتحسين المستمر
الجلسة الثانية:
- بناء استراتيجية متكاملة للتأمين المصرفي
- وضع خطط تنفيذية
- عرض مشاريع المشاركين
- مناقشة وتقييم المشاريع
- تقييم ختامي ونشاط تطبيقي شامل
