حقيبة تدريبية
دورة البرنامج التأهيلي للإدارات المالية في قطاع التأمين
Financial Management Qualification Program for Insurance Sector
5 أيام، 25 ساعة تدريبية
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- نموذج تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوجرافيك)
الهدف العام:
- تأهيل الكوادر المالية في قطاع التأمين لاكتساب المعرفة والمهارات المتخصصة في الإدارة المالية وفق طبيعة أعمال التأمين، بما يعزز الكفاءة المالية والامتثال التنظيمي وتحقيق الاستدامة المالية.
الأهداف التفصيلية:
- تعريف المشاركين بأساسيات الإدارة المالية في قطاع التأمين
- فهم طبيعة العمليات المالية الخاصة بشركات التأمين
- إكساب مهارات إعداد وتحليل القوائم المالية لشركات التأمين
- تطوير القدرة على إدارة الاحتياطيات الفنية والتسعير
- تعزيز مهارات تحليل المخاطر المالية في قطاع التأمين
- تمكين المشاركين من تطبيق المعايير المحاسبية الخاصة بالتأمين
- فهم متطلبات الحوكمة والرقابة المالية في شركات التأمين
- تنمية مهارات اتخاذ القرار المالي في بيئة التأمين
الفئة المستهدفة:
- مدراء الإدارات المالية في شركات التأمين
- المحاسبون في شركات التأمين
- مدراء المخاطر
- مدراء التدقيق الداخلي
- العاملون في شركات التأمين
- المهتمون بالقطاع التأميني
المحاور التدريبية:
اليوم الأول:
الجلسة الأولى:
- دخل إلى الإدارة المالية في قطاع التأمين
- مفهوم التأمين وأنواعه
- الخصائص المالية لشركات التأمين
- الفرق بين شركات التأمين وغيرها
- هيكل الإيرادات والمصروفات
- دور الإدارة المالية
الجلسة الثانية:
- العمليات المالية في التأمين
- أقساط التأمين
- المطالبات والتعويضات
- إدارة التدفقات النقدية
- إدارة السيولة
- الدورة المالية في شركات التأمين
اليوم الثاني:
الجلسة الأولى:
- القوائم المالية لشركات التأمين
- قائمة الدخل التأمينية
- الميزانية العمومية
- قائمة التدفقات النقدية
- تحليل القوائم المالية
- مؤشرات الأداء المالي
الجلسة الثانية:
- الاحتياطيات الفنية
- مفهوم الاحتياطيات الفنية
- أنواع الاحتياطيات
- طرق حساب الاحتياطيات
- أهمية الاحتياطيات
- تأثيرها على النتائج المالية
اليوم الثالث:
الجلسة الأولى:
- التسعير التأميني وإدارة المخاطر
- مفهوم التسعير
- أسس تسعير الوثائق
- العلاقة بين التسعير والمخاطر
- تحليل المخاطر التأمينية
- تحديد الأسعار المناسبة
الجلسة الثانية:
- المعايير المحاسبية في التأمين
- المعايير الدولية IFRS للتأمين
- إعداد التقارير المالية
- الإفصاح المالي
- التغيرات في المعايير
- تطبيقات عملية
اليوم الرابع:
الجلسة الأولى:
- الرقابة المالية والحوكمة
- أنظمة الرقابة الداخلية
- حوكمة شركات التأمين
- إدارة الامتثال
- مكافحة الاحتيال
- التدقيق الداخلي
الجلسة الثانية:
- إدارة الاستثمارات في شركات التأمين
- استثمار أموال التأمين
- إدارة المحافظ الاستثمارية
- تحليل العوائد
- توزيع الأصول
- إدارة المخاطر الاستثمارية
اليوم الخامس:
الجلسة الأولى:
- التحليل المالي واتخاذ القرار
- تحليل الأداء المالي
- مؤشرات الربحية والسيولة
- تحليل الانحرافات
- اتخاذ القرارات المالية
- التخطيط المالي
الجلسة الثانية:
- تطبيقات عملية ودراسات حالة
- تحليل حالات واقعية
- إعداد نموذج مالي لشركة تأمين
- تمارين تطبيقية
- عرض ومناقشة النتائج
- التقييم الختامي للدورة
