حقيبة تدريبية
دورة التوازن المالي
Financial Balance and Personal Financial Management
5 أيام، 25 ساعة تدريبية
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- نموذج تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوجرافيك)
الهدف العام:
- تمكين المشاركين من تحقيق التوازن المالي الشخصي أو المؤسسي من خلال التخطيط المالي السليم وإدارة الدخل والمصروفات والادخار والاستثمار وتقليل المخاطر المالية.
الأهداف التفصيلية:
- فهم مفهوم التوازن المالي وأهميته
- تحليل الدخل والمصروفات وإعداد الموازنة
- تنمية مهارات التخطيط المالي
- إدارة الديون والالتزامات المالية
- تنمية مهارات الادخار والاستثمار
- التعرف على الأخطاء المالية الشائعة
- بناء خطة مالية شخصية أو مؤسسية
- تحقيق الاستقرار المالي وتقليل المخاطر
- التعرف على مؤشرات التوازن المالي
- إعداد خطة للوصول إلى الاستقلال المالي
الفئة المستهدفة:
- الموظفون في القطاعين العام والخاص
- المحاسبون والإداريون
- رواد الأعمال وأصحاب المشاريع
- الأسر والأفراد
- العاملون في المجال المالي
- المقبلون على الزواج
- المهتمون بالتخطيط المالي
المحاور التدريبية:
اليوم الأول:
الجلسة الأولى:
- مفهوم التوازن المالي
- أهمية التوازن المالي للأفراد والمؤسسات
- أسباب المشكلات المالية
- السلوك المالي وأثره على الاستقرار المالي
- مكونات التوازن المالي
- تشخيص الوضع المالي الحالي
الجلسة الثانية:
- تحليل الدخل والمصروفات
- أنواع الدخل
- أنواع المصروفات
- التمييز بين المصروفات الثابتة والمتغيرة
- المصروفات الضرورية والكمالية
- إعداد سجل المصروفات
- تحليل النفقات وتقليل الهدر المالي
اليوم الثاني:
الجلسة الأولى:
- إعداد الموازنة المالية
- مفهوم الموازنة
- خطوات إعداد الموازنة
- موازنة الأسرة
- الموازنة الشخصية
- الموازنة في المشاريع الصغيرة
- متابعة الموازنة وتقييمها
الجلسة الثانية:
- إدارة الديون والالتزامات المالية
- أنواع الديون
- مخاطر الديون
- طرق سداد الديون
- إعادة جدولة الديون
- التعامل مع البطاقات الائتمانية
- بناء خطة للخروج من الديون
اليوم الثالث:
الجلسة الأولى:
- الادخار وبناء الاحتياطي المالي
- مفهوم الادخار
- أهمية الادخار
- طرق الادخار
- صندوق الطوارئ
- التخطيط للأهداف المالية
- الادخار طويل الأجل
الجلسة الثانية:
- الاستثمار وتنمية المال
- مفهوم الاستثمار
- الفرق بين الادخار والاستثمار
- أنواع الاستثمارات
- العائد والمخاطرة
- تنويع الاستثمارات
- أساسيات اتخاذ القرار الاستثماري
اليوم الرابع:
الجلسة الأولى:
- التخطيط المالي
- مفهوم التخطيط المالي
- خطوات التخطيط المالي
- تحديد الأهداف المالية
- إدارة المخاطر المالية
- التأمين وإدارة المخاطر
- بناء الخطة المالية
الجلسة الثانية:
- الأخطاء المالية الشائعة
- الإنفاق العاطفي
- الاقتراض غير المدروس
- عدم وجود موازنة
- ضعف الادخار
- الاستثمار العشوائي
- كيفية تجنب المشكلات المالية
اليوم الخامس:
الجلسة الأولى:
- مؤشرات التوازن المالي
- نسبة الادخار
- نسبة الديون
- نسبة المصروفات
- صافي الثروة
- الاستقرار المالي
- مؤشرات النجاح المالي
الجلسة الثانية:
- إعداد الخطة المالية الشخصية
- إعداد خطة توازن مالي
- تطبيقات وتمارين عملية
- دراسة حالات
- عرض خطط المشاركين
- التقييم والتغذية الراجعة
- خطة الاستمرار في التوازن المالي
