حقيبة تدريبية

دبلوم الخبير المعتمد في اكتتاب تأمين الممتلكات والمسؤوليات CPCU

Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU)

10 أيام، 50 ساعة تدريبية

تتضمن الحقيبة الملفات التالية:

1. شرائح العرض PowerPoint
2. دليل المدرب Word
3. مذكرة المتدرب Word
4. أوراق العمل "التمارين والحالات العملية" Word
5. الاختبار القبلي والبعدي Word   
6. الدليل التعريفي للحقيبة Word
7. نموذج تقييم دورة تدريبية Word

جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوجرافيك)

الهدف العام:

تنمية معارف ومهارات المشاركين في مجال التأمين واكتتاب تأمين الممتلكات والمسؤوليات وإدارة المخاطر والمطالبات وإعادة التأمين، وتمكينهم من تحليل الأخطار وتسعير وثائق التأمين وإدارة المحافظ التأمينية وفق أفضل الممارسات العالمية.

الأهداف التفصيلية:

التعرف على مبادئ التأمين وإدارة المخاطر
فهم تأمين الممتلكات وتأمين المسؤوليات
تنمية مهارات الاكتتاب التأميني
تحليل الأخطار وتسعير وثائق التأمين
التعرف على إعادة التأمين
إدارة المطالبات والتعويضات
التعرف على الجوانب القانونية في التأمين
إدارة العمليات في شركات التأمين
تحليل المحافظ التأمينية
تطبيق الحوكمة وإدارة المخاطر في شركات التأمين
تحسين اتخاذ القرار في الاكتتاب التأميني

الفئة المستهدفة:

العاملون في شركات التأمين
موظفو الاكتتاب التأميني
موظفو المطالبات والتعويضات
موظفو إدارة المخاطر
مديرو التأمين
مديرو الاكتتاب
وسطاء التأمين
العاملون في البنوك وشركات التمويل
مدققو التأمين
العاملون في الرقابة التأمينية

المحاور التدريبية:

اليوم الأول: مبادئ التأمين وإدارة المخاطر

الجلسة الأولى:

مفهوم التأمين
مبادئ التأمين
أنواع التأمين
أطراف عقد التأمين
الخطر وإدارة المخاطر
أنواع المخاطر
طرق معالجة المخاطر
نقل الخطر إلى التأمين
سوق التأمين
شركات التأمين وإعادة التأمين

الجلسة الثانية:

إدارة المخاطر في شركات التأمين
تحليل الأخطار
تقييم الأخطار
قياس الخطر
تمويل الخطر
برامج إدارة المخاطر
دور الاكتتاب في إدارة المخاطر
السياسات التأمينية
المحافظ التأمينية
دراسة حالات في إدارة المخاطر

اليوم الثاني: تأمين الممتلكات  Property Insurance

الجلسة الأولى:

مفهوم تأمين الممتلكات
تأمين الحريق
تأمين السرقة
تأمين جميع الأخطار
تأمين الممتلكات التجارية
تأمين الممتلكات الصناعية
تقييم الممتلكات
مبالغ التأمين
التحمل  Deductible
الشروط والاستثناءات

الجلسة الثانية:

تسعير تأمين الممتلكات
تحليل أخطار الحريق
تحليل أخطار السرقة
تحليل أخطار الكوارث الطبيعية
إجراءات الاكتتاب في تأمين الممتلكات
إصدار الوثائق
تعديل الوثائق
تجديد الوثائق
إلغاء الوثائق
حالات عملية في تأمين الممتلكات

اليوم الثالث: تأمين المسؤوليات  Casualty / Liability Insurance

الجلسة الأولى:

مفهوم تأمين المسؤولية
المسؤولية المدنية
المسؤولية المهنية
مسؤولية المنتجات
مسؤولية أصحاب العمل
تأمين المسؤولية العامة
أخطار المسؤولية
التغطيات التأمينية
الاستثناءات
حدود المسؤولية

الجلسة الثانية:

الاكتتاب في تأمين المسؤوليات
تقييم أخطار المسؤولية
تسعير تأمين المسؤوليات
إدارة مطالبات المسؤولية
القضايا القانونية في المسؤوليات
التعويضات
التسويات
التحقيق في المطالبات
حالات عملية
تحليل مطالبات مسؤولية

اليوم الرابع: الاكتتاب التأميني  Underwriting

الجلسة الأولى:

مفهوم الاكتتاب التأميني
أهداف الاكتتاب
سياسات الاكتتاب
عوامل الاكتتاب
تحليل المخاطر
قبول أو رفض الخطر
تحديد الشروط
تحديد السعر
صلاحيات الاكتتاب
إدارة محفظة الاكتتاب

الجلسة الثانية:

تسعير وثائق التأمين
حساب القسط التأميني
العوامل المؤثرة في السعر
الخسائر المتوقعة
الاحتياطيات
تحليل البيانات التأمينية
الربحية في الاكتتاب
مؤشرات أداء الاكتتاب
تقارير الاكتتاب
حالات عملية في الاكتتاب

اليوم الخامس: إعادة التأمين  Reinsurance

الجلسة الأولى:

مفهوم إعادة التأمين
أهمية إعادة التأمين
أنواع إعادة التأمين
الاتفاقيات الاختيارية
الاتفاقيات الإجبارية
إعادة التأمين النسبي
إعادة التأمين غير النسبي
توزيع الأخطار
الطاقة الاستيعابية
شركات إعادة التأمين

الجلسة الثانية:

اتفاقيات إعادة التأمين
التسعير في إعادة التأمين
المطالبات في إعادة التأمين
الحسابات بين شركات التأمين
إدارة برامج إعادة التأمين
تحليل أخطار الكوارث
إدارة الأخطار الكبيرة
تقارير إعادة التأمين
حالات عملية
دراسة برنامج إعادة تأمين

اليوم السادس: إدارة المطالبات والتعويضات

الجلسة الأولى:

مفهوم المطالبات التأمينية
أنواع المطالبات
إجراءات المطالبات
الإبلاغ عن الحادث
التحقيق في الحادث
تقدير الخسائر
تعيين الخبراء
تحديد المسؤولية
التعويض
التسوية

الجلسة الثانية:

الاحتيال التأميني
التحقيق في الاحتيال
التسويات
إدارة المطالبات الكبرى
مطالبات الكوارث
الاحتياطيات للمطالبات
تقارير المطالبات
مؤشرات أداء المطالبات
تحليل المطالبات
حالات عملية في المطالبات

اليوم السابع: الجوانب القانونية في التأمين

الجلسة الأولى:

عقد التأمين
أركان عقد التأمين
مبدأ حسن النية
مبدأ التعويض
مبدأ المشاركة
مبدأ الحلول
مبدأ السبب القريب
الشروط العامة
الشروط الخاصة
الاستثناءات
النزاعات التأمينية

الجلسة الثانية:

المطالبات القانونية
المسؤولية القانونية
القضاء والتأمين
التحكيم في التأمين
التسويات القانونية
القوانين المنظمة للتأمين
الرقابة على شركات التأمين
حوكمة شركات التأمين
الامتثال
حالات قانونية

اليوم الثامن: إدارة العمليات في شركات التأمين

الجلسة الأولى:

الهيكل التنظيمي لشركات التأمين
إدارة الاكتتاب
إدارة المطالبات
إدارة خدمة العملاء
إدارة الوثائق
إدارة المخاطر
إدارة إعادة التأمين
إدارة الفروع
إدارة الوسطاء
العمليات التأمينية

الجلسة الثانية:

مؤشرات الأداء في شركات التأمين
نسبة الخسارة
نسبة المصروفات
النسبة المركبة
الربحية
تحليل الأداء
تقارير شركات التأمين
تحليل المحافظ التأمينية
تحسين الأداء
دراسات حالة

اليوم التاسع: تحليل المحافظ التأمينية وإدارة الأداء

الجلسة الأولى:

المحفظة التأمينية
تحليل المحافظ
توزيع الأخطار
الربحية
تحليل الخسائر
تحليل الأقساط
تحليل العملاء
تحليل الفروع
إدارة النمو
استراتيجيات الاكتتاب

الجلسة الثانية:

التخطيط الاستراتيجي لشركات التأمين
إدارة المخاطر المؤسسية
الحوكمة
الامتثال
التدقيق في شركات التأمين
إدارة الأزمات في شركات التأمين
التأمين الرقمي
تحليل البيانات في التأمين
الذكاء الاصطناعي في التأمين
مستقبل قطاع التأمين

اليوم العاشر: ورش عمل وحالات عملية متكاملة

الجلسة الأولى:

تحليل أخطار شركة
تحديد التغطيات التأمينية
تسعير وثيقة تأمين
إعداد تقرير اكتتاب
تحليل مطالبة تأمينية
إعداد برنامج إعادة تأمين
تحليل محفظة تأمينية
تحديد الربحية
تحليل نسبة الخسائر
إعداد تقرير فني

الجلسة الثانية:

حالات عملية متكاملة
إعداد برنامج تأمين لشركة
تحليل أخطار مصنع
تحليل أخطار شركة مقاولات
تحليل أخطار مستشفى
تحليل أخطار شركة نقل
إعداد برنامج تأمين متكامل
عرض المشاريع
مناقشة المشاريع
التقييم النهائي للبرنامج