حقيبة تدريبية
البرنامج التأهيلي للإدارات المالية في قطاع التأمين
Financial Management Qualification Program for Insurance Sector
5 أيام، 25 ساعة تدريبية
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- نموذج تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوجرافيك)
الهدف العام:
- تأهيل العاملين في الإدارات المالية في شركات التأمين وتمكينهم من فهم الجوانب المالية والمحاسبية والرقابية الخاصة بقطاع التأمين وتحليل الأداء المالي وإدارة الاحتياطيات والاستثمارات والمخاطر المالية وفق أفضل الممارسات في قطاع التأمين.
الأهداف التفصيلية:
- فهم طبيعة العمل المالي في شركات التأمين
- التعرف على المحاسبة الخاصة بشركات التأمين
- إعداد وتحليل القوائم المالية لشركات التأمين
- فهم الاحتياطيات الفنية وأنواعها
- تحليل ربحية منتجات التأمين
- إدارة الاستثمارات في شركات التأمين
- تطبيق الرقابة المالية وإدارة المخاطر
- تقييم الأداء المالي لشركات التأمين
الفئة المستهدفة:
- موظفو الإدارات المالية في شركات التأمين
- المحاسبون في شركات التأمين
- مدراء المالية
- مدراء التدقيق الداخلي
- موظفو الرقابة المالية
- موظفو إدارة المخاطر
- العاملون في الجهات الرقابية على التأمين
المحاور التدريبية:
اليوم الأول:
الجلسة الأولى:
- مقدمة في قطاع التأمين من الناحية المالية
- أنواع شركات التأمين ومنتجات التأمين
- طبيعة الإيرادات والمصروفات في شركات التأمين
- الفرق بين المحاسبة في شركات التأمين والشركات التجارية
- الدورة المالية في شركات التأمين
الجلسة الثانية:
- النظام المحاسبي في شركات التأمين
- المعالجة المحاسبية لأقساط التأمين
- المعالجة المحاسبية للتعويضات
- المصاريف الإدارية والعمولات
- إعداد القيود المحاسبية في شركات التأمين
اليوم الثاني:
الجلسة الأولى:
- القوائم المالية لشركات التأمين
- قائمة الدخل في شركات التأمين
- الميزانية العمومية لشركات التأمين
- قائمة التدفقات النقدية
- تحليل القوائم المالية لشركات التأمين
الجلسة الثانية:
- الاحتياطيات الفنية في شركات التأمين
- احتياطي الأقساط غير المكتسبة
- احتياطي التعويضات تحت التسوية
- احتياطي الأخطار السارية
- دور الاحتياطيات في الاستقرار المالي
اليوم الثالث:
الجلسة الأولى:
- تحليل الأداء المالي في شركات التأمين
- نسب الربحية
- نسب السيولة
- نسب الملاءة المالية
- تحليل خسائر التأمين Loss Ratio
- تحليل المصاريف Expense Ratio
الجلسة الثانية:
- التسعير الفني وعلاقته بالإدارة المالية
- تحليل ربحية المنتجات التأمينية
- تحليل المخاطر التأمينية
- إدارة المطالبات وتأثيرها على النتائج المالية
- اتخاذ القرارات المالية في شركات التأمين
اليوم الرابع:
الجلسة الأولى:
- إدارة الاستثمارات في شركات التأمين
- أنواع استثمارات شركات التأمين
- إدارة المحافظ الاستثمارية
- العائد والمخاطر
- القيود الرقابية على استثمارات شركات التأمين
الجلسة الثانية:
- الرقابة المالية في شركات التأمين
- الرقابة على الأقساط والتعويضات
- الرقابة على الاستثمارات
- التدقيق الداخلي في شركات التأمين
- إدارة المخاطر المالية
اليوم الخامس:
الجلسة الأولى:
- الملاءة المالية ومتطلبات الجهات الرقابية
- اختبارات الضغط المالي
- إدارة رأس المال في شركات التأمين
- التقارير المالية للجهات الرقابية
- حوكمة شركات التأمين
الجلسة الثانية:
- تقييم الأداء المالي الشامل لشركات التأمين
- إعداد التقارير المالية للإدارة العليا
- تحليل الانحرافات المالية
- حالات عملية في التحليل المالي لشركات التأمين
- إعداد نموذج مالي مبسط لشركة تأمين
