حقيبة تدريبية
دورة الهندسة المالية في الصيرفة الإسلامية
5 أيام، 25 ساعة تدريبية
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- نموذج تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوجرافيك)
الهدف العام:
- تزويد المشاركين بالمعارف والمهارات المتعلقة بالهندسة المالية في الصيرفة الإسلامية، والتعرف على أدوات ومنتجات الهندسة المالية الإسلامية، وآليات تصميم المنتجات المالية المتوافقة مع الشريعة، وإدارة المخاطر والسيولة باستخدام الأدوات المالية الإسلامية الحديثة.
الأهداف التفصيلية:
- التعرف على مفهوم الهندسة المالية في الصيرفة الإسلامية
- التعرف على الفرق بين الهندسة المالية التقليدية والإسلامية
- التعرف على أدوات التمويل الإسلامي
- تصميم المنتجات المالية الإسلامية
- التعرف على الصكوك الإسلامية وأنواعها
- إدارة السيولة في المصارف الإسلامية
- إدارة المخاطر في المصارف الإسلامية
- استخدام المشتقات المالية الإسلامية
- التعرف على الابتكار المالي في المصارف الإسلامية
- تحليل وتطوير المنتجات المصرفية الإسلامية
الفئة المستهدفة:
- موظفو المصارف الإسلامية
- مدراء الفروع
- مدراء التمويل والاستثمار
- المحاسبون في المصارف الإسلامية
- المحللون الماليون
- موظفو الخزينة
- مدراء المخاطر
- العاملون في شركات التمويل الإسلامي
- الباحثون في الاقتصاد الإسلامي
المحاور التدريبية:
اليوم الأول: مدخل إلى الهندسة المالية والصيرفة الإسلامية
الجلسة الأولى:
- مفهوم الهندسة المالية
- نشأة الهندسة المالية وتطورها
- مفهوم الصيرفة الإسلامية
- مبادئ التمويل الإسلامي
- الفرق بين التمويل التقليدي والإسلامي
- أهمية الهندسة المالية في المصارف الإسلامية
الجلسة الثانية:
- أدوات التمويل الإسلامي
- المرابحة
- المضاربة
- المشاركة
- الإجارة
- السلم والاستصناع
- تطبيقات عملية على صيغ التمويل الإسلامي
اليوم الثاني: تصميم المنتجات المالية الإسلامية
الجلسة الأولى:
- مفهوم تصميم المنتجات المالية
- مراحل تصميم المنتج المالي الإسلامي
- الابتكار المالي في المصارف الإسلامية
- تطوير المنتجات المصرفية الإسلامية
- الهندسة المالية للتمويل العقاري
- الهندسة المالية لتمويل المشاريع
الجلسة الثانية:
- الهندسة المالية في صيغ المرابحة المركبة
- الهندسة المالية في الإجارة المنتهية بالتمليك
- الهندسة المالية في المشاركة المتناقصة
- تصميم منتجات استثمارية إسلامية
- تسعير المنتجات المالية الإسلامية
- حالات تطبيقية
اليوم الثالث: الصكوك الإسلامية والهندسة المالية
الجلسة الأولى:
- مفهوم الصكوك الإسلامية
- الفرق بين الصكوك والسندات
- أنواع الصكوك الإسلامية
- صكوك الإجارة
- صكوك المضاربة
- صكوك المشاركة
الجلسة الثانية:
- هيكلة الصكوك الإسلامية
- تسعير الصكوك
- إدارة مخاطر الصكوك
- تداول الصكوك
- تطبيقات عملية على الصكوك
- نماذج صكوك إسلامية
اليوم الرابع: إدارة السيولة والمخاطر في المصارف الإسلامية
الجلسة الأولى:
- مفهوم السيولة في المصارف الإسلامية
- أدوات إدارة السيولة
- سوق ما بين المصارف الإسلامية
- الودائع الاستثمارية
- إدارة الأصول والخصوم
- الفجوة التمويلية
الجلسة الثانية:
- مخاطر التمويل الإسلامي
- مخاطر الائتمان
- مخاطر السوق
- مخاطر السيولة
- مخاطر التشغيل
- إدارة المخاطر في المصارف الإسلامية
اليوم الخامس: التطبيقات الحديثة في الهندسة المالية الإسلامية
الجلسة الأولى:
- المشتقات المالية الإسلامية
- التحوط في المصارف الإسلامية
- الهندسة المالية لإدارة المخاطر
- الابتكار المالي الإسلامي
- التكنولوجيا المالية الإسلامية FinTech
- الرقابة الشرعية على المنتجات المالية
الجلسة الثانية:
- تصميم منتج مالي إسلامي
- إعداد دراسة منتج مالي
- تحليل المخاطر
- عرض المنتجات
- مناقشة التطبيقات العملية
- التقييم النهائي للدورة
