حقيبة تدريبية

 دورة إدارة المخاطر المالية

Certified Financial Risk Management Diploma – CFRD

5 أيام، 25 ساعة تدريبية

تتضمن الحقيبة الملفات التالية:

1. شرائح العرض PowerPoint
2. دليل المدرب Word
3. مذكرة المتدرب Word
4. أوراق العمل Word
5. الاختبار القبلي والبعدي Word
6. الدليل التعريفي للحقيبة Word
7. نموذج تقييم دورة تدريبية Word

جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوجرافيك)

وصف الدورة:

• دورة تدريبية متخصصة تُعنى بتأهيل المشاركين في مجال إدارة المخاطر المالية، وتُمكّنهم من فهم أنواع المخاطر وآليات قياسها وتحليلها واتخاذ القرارات المبنية على منهجيات علمية وأدوات مالية احترافية.

أهمية الدورة:

• تنامي حجم المخاطر المالية في بيئة الأعمال الحديثة وتعقيد مصادرها، مما يجعل إدارتها ضرورة استراتيجية لا خياراً.
• التزايد الملحوظ في الطلب على الكوادر المؤهلة في إدارة المخاطر في القطاعين المالي والمصرفي وشركات الاستثمار.
• ارتباط إدارة المخاطر المالية ارتباطاً وثيقاً بمتطلبات الحوكمة والامتثال التنظيمي والمعايير الدولية كاتفاقيات بازل.
• إسهام المخاطر المالية غير المُدارة في تعريض المؤسسات لخسائر فادحة وأزمات قد تهدد استمراريتها.

الهدف العام:

• تنمية قدرات المشاركين في مجال إدارة المخاطر المالية من خلال التعرف على أنواعها وطرق قياسها وتحليلها، وتطبيق الأدوات المالية المناسبة للحد من آثارها وبناء منظومة متكاملة لإدارتها داخل المؤسسات.

الأهداف التفصيلية:

• التعرف على مفهوم المخاطر المالية وأنواعها الرئيسية، وإدراك دورها في الإطار المؤسسي وعلاقتها بالحوكمة.
• توظيف المنهجيات الكمية الحديثة في قياس المخاطر، كتحليل الحساسية والقيمة المعرضة للخطر (VaR) واختبارات الضغط.
• بناء استراتيجيات فاعلة لإدارة مخاطر الائتمان والسوق والسيولة والتشغيل وصياغة السياسات المناسبة لها.
• استخدام أدوات التحوط المالي كالعقود الآجلة والمستقبلية والمشتقات في تخفيف تأثير المخاطر على المؤسسات.
• إعداد سجلات ومصفوفات وتقارير المخاطر وفق أفضل الممارسات الدولية وربطها بمتطلبات الرقابة والامتثال.

الفئة المستهدفة:

• مديرو الشؤون المالية والخزينة.
• المحاسبون والمراجعون الداخليون.
• محللو المخاطر والعاملون في وحدات إدارة المخاطر.
• العاملون في القطاع المصرفي وشركات الاستثمار والمؤسسات المالية.
• مديرو التخطيط المالي والاستراتيجي،
• موظفو الالتزام والحوكمة والمدققون الخارجيون.

منهجية التدريب:

تعتمد الدورة منهجية تدريبية تشاركية متكاملة تجمع بين أساليب متعددة ومتنوعة:

• التعلّم النظري التطبيقي: يُقدَّم المحتوى المعرفي عبر محاضرات تفاعلية تُعزز الفهم المفاهيمي وتربطه بالواقع المهني.
• العصف الذهني: يُستهل كل محور بنشاط تحفيزي يُشرك المشاركين في استدعاء خبراتهم وربطها بالمحتوى الجديد.
• العمل التعاوني في مجموعات: تُنفَّذ في كل جلسة أنشطة جماعية تُطبَّق فيها الأدوات والمفاهيم على سيناريوهات واقعية ومحاكاة لحالات مؤسسية.
• دراسات الحالة: تُحلَّل حالات عملية من بيئات مالية متنوعة مما يُعمّق الفهم ويرسّخ التطبيق.
• التغذية الراجعة والنقاش الجماعي: تختتم كل جلسة بمناقشة موجَّهة تُتيح مقارنة الحلول وتبادل الخبرات.

نواتج التعلّم:

المعارف: سيكون المتدرب قادراً على:

• تحديد أنواع المخاطر المالية الرئيسية (ائتمان، سوق، سيولة، تشغيل، امتثال) وتمييز خصائص كل نوع منها.
• شرح المنهجيات الكمية المستخدمة في قياس المخاطر، كالقيمة المعرضة للخطر (VaR) وتحليل السيناريو واختبارات الضغط.
• توضيح العلاقة بين إدارة المخاطر المالية والحوكمة المؤسسية والامتثال التنظيمي ومتطلبات اتفاقيات بازل.

المهارات: سيكون المتدرب قادراً على:

• تطبيق أدوات قياس المخاطر وتحليل البيانات المالية للكشف عن نقاط الضعف والتعرضات المخاطرية.
• تصميم استراتيجيات تحوط مناسبة باستخدام الأدوات المالية كالعقود الآجلة والخيارات والمقايضات.
• إعداد سجل المخاطر ومصفوفة الأثر والاحتمالية ومؤشرات المخاطر الرئيسية (KRIs) وتقارير المخاطر للإدارة العليا.

الجدارات: سيكون المتدرب قادراً على:

• بناء إطار متكامل لإدارة المخاطر المؤسسية يشمل السياسات والإجراءات وآليات المتابعة والإبلاغ.
• المساهمة الفاعلة في تعزيز ثقافة المخاطر داخل المؤسسة وربط منظومة إدارة المخاطر بالرقابة الداخلية والتدقيق.
• اتخاذ قرارات مستنيرة في مواجهة الأزمات المالية والحوادث الطارئة وإعداد خطط استمرارية الأعمال.

المحاور التدريبية:

اليوم التدريبي الأول:

الجلسة الأولى: أساسيّات المخاطر المالية والإطار المؤسسي

• افتتاحيّة الدورة.
• نشاط تعارف المشاركين.
• نشاط عصف ذهني.
• مفهوم المخاطر المالية.
• أهمية إدارة المخاطر المالية.
• أنواع المخاطر المالية.
• تمرين تطبيقي.
• إطار إدارة المخاطر المالية.
• دور إدارة المخاطر في المؤسسات.
• العلاقة بين المخاطر والحوكمة.
• نشاط تعاوني.
• التقويم.

الجلسة الثانية: تصنيف وتحليل المخاطر المالية

• نشاط عصف ذهني.
• مخاطر الائتمان.
• مخاطر السوق.
• مخاطر أسعار الفائدة.
• مخاطر أسعار الصرف.
• مخاطر السيولة.
• تمرين تطبيقي.
• مخاطر التشغيل.
• مخاطر الامتثال.
• نشاط تعاوني.
• التقويم.

اليوم التدريبي الثاني:

الجلسة الأولى: منهجيّات قياس المخاطر المالية

• نشاط عصف ذهني.
• قياس المخاطر المالية.
• الاحتمالات والإحصاء في إدارة المخاطر.
• القيمة المعرضة للخطر VaR 
• تمرين تطبيقي.
• تحليل الحساسية.
• تحليل السيناريو.
• اختبارات الضغط Stress Testing 
• مؤشرات قياس المخاطر.
• نشاط تعاوني.
• التقويم.

الجلسة الثانية: استراتيجيات إدارة المخاطر المالية

• نشاط عصف ذهني.
• إدارة مخاطر الائتمان.
• تحليل الجدارة الائتمانية.
• نماذج تقييم المخاطر الائتمانية.
• تمرين تطبيقي.
• إدارة مخاطر السوق.
• إدارة مخاطر السيولة.
• إدارة مخاطر التشغيل.
• إعداد سياسات إدارة المخاطر.
• نشاط تعاوني.
• التقويم.

اليوم التدريبي الثالث:

الجلسة الأولى: أدوات وتقنيات التحوّط المالي

• نشاط عصف ذهني.
• الأدوات المالية لإدارة المخاطر.
• المشتقات المالية.
• العقود الآجلة.
• العقود المستقبلية.
• الخيارات.
• المقايضات.
• التحوّط المالي.
• نشاط تعاوني.
• التقويم.

الجلسة الثانية: تطبيقات إدارة المخاطر في القطاعات المختلفة

• نشاط عصف ذهني.
• إدارة المخاطر في البنوك.
• إدارة المخاطر في الشركات.
• إدارة مخاطر الاستثمار.
• تمرين تطبيقي.
• إدارة مخاطر المحافظ الاستثمارية.
• التنويع الاستثماري.
• إدارة رأس المال.
• اتفاقيات بازل Basel 
• نشاط تعاوني.
• التقويم.

اليوم التدريبي الرابع:

الجلسة الأولى: بناء منظومة إدارة المخاطر المؤسسية

• نشاط عصف ذهني.
• بناء نظام إدارة المخاطر في المؤسسات.
• سياسات وإجراءات إدارة المخاطر.
• تحديد المخاطر وتحليلها.
• تمرين تطبيقي.
• تقييم المخاطر.
• معالجة المخاطر.
• متابعة المخاطر.
• التقارير الدورية للمخاطر.
• نشاط تعاوني.
• التقويم.

الجلسة الثانية: الرقابة والحوكمة وعلاقتها بإدارة المخاطر

• نشاط عصف ذهني.
• الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر.
• العلاقة بين التدقيق الداخلي وإدارة المخاطر.
• إدارة المخاطر والامتثال.
• إدارة المخاطر والحوكمة.
• إدارة استمرارية الأعمال.
• إدارة الأزمات المالية.
• أفضل الممارسات في إدارة المخاطر.
• نشاط تعاوني.
• التقويم.

اليوم التدريبي الخامس:

الجلسة الأولى: أدوات توثيق وتقارير المخاطر

• نشاط عصف ذهني.
• إعداد سجل المخاطر Risk Register 
• إعداد مصفوفة المخاطر.
• تقييم الأثر والاحتمالية.
• تمرين تطبيقي.
• تحديد أولويات المخاطر.
• خطط معالجة المخاطر.
• مؤشرات المخاطر الرئيسية KRIs 
• تقارير المخاطر للإدارة العليا.
• نشاط تعاوني.
• التقويم.

الجلسة الثانية: تطبيقات عملية وحالات دراسية

• نشاط عصف ذهني.
• حالات عملية في المخاطر المالية.
• تحليل مخاطر شركة.
• إعداد مصفوفة مخاطر.
• إعداد تقرير مخاطر.
• نشاط تعاوني.
• التقويم.