حقيبية تدريبية
دورة تمويل التأمين العام
General Insurance Financing
5 أيام، 25 ساعة تدريبية
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- نموذج تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوجرافيك)
الهدف العام:
- تمكين المشاركين من فهم آليات تمويل شركات التأمين العام وإدارة الأقساط والاحتياطيات والاستثمارات وإعادة التأمين وتحليل الأداء المالي لشركات التأمين.
الأهداف التفصيلية:
- التعرف على مفهوم التأمين العام وأنواعه
- فهم الهيكل المالي لشركات التأمين
- التعرف على مصادر تمويل شركات التأمين
- فهم الاحتياطيات الفنية في التأمين
- التعرف على التسعير والاكتتاب التأميني
- فهم دور إعادة التأمين في تمويل المخاطر
- التعرف على استثمار أموال شركات التأمين
- تحليل القوائم المالية لشركات التأمين
- فهم الملاءة المالية والربحية في شركات التأمين
الفئة المستهدفة:
- موظفو شركات التأمين
- موظفو البنوك
- المحاسبون
- المدققون
- موظفو إدارة المخاطر
- موظفو الاكتتاب التأميني
- موظفو المطالبات
- المهتمون بالتمويل والتأمين
- طلاب التأمين والتمويل
المحاور التدريبية:
اليوم الأول:
الجلسة الأولى:
- مفهوم التأمين العام وأنواعه
- الفرق بين التأمين العام وتأمين الحياة
- هيكل شركات التأمين
- العمليات الفنية والعمليات المالية في التأمين
- دورة العمل في شركات التأمين
- الأقساط والمطالبات والتعويضات
الجلسة الثانية:
- الهيكل المالي لشركات التأمين
- مصادر أموال شركات التأمين
- رأس المال
- الأقساط المكتسبة وغير المكتسبة
- الإيرادات التأمينية
- المصروفات التأمينية
- الربح الفني في التأمين
اليوم الثاني:
الجلسة الأولى:
- الاحتياطيات الفنية في شركات التأمين
- احتياطي الأقساط غير المكتسبة
- احتياطي المطالبات تحت التسوية
- احتياطي المطالبات المتوقعة
- احتياطي الكوارث
- أهمية الاحتياطيات في الاستقرار المالي
الجلسة الثانية:
- التسعير التأميني
- أسس تسعير التأمين
- الاكتتاب التأميني
- تقييم المخاطر
- حساب القسط التأميني
- العلاقة بين التسعير والمخاطر
- ربحية وثائق التأمين
اليوم الثالث:
الجلسة الأولى:
- إعادة التأمين
- مفهوم إعادة التأمين
- أهمية إعادة التأمين
- أنواع إعادة التأمين
- إعادة التأمين الاتفاقي
- إعادة التأمين الاختياري
- دور إعادة التأمين في تمويل المخاطر
الجلسة الثانية:
- استثمار أموال شركات التأمين
- سياسات الاستثمار
- الاستثمار في السندات
- الاستثمار في الأسهم
- الاستثمار العقاري
- إدارة المخاطر الاستثمارية
- العلاقة بين الاستثمار والملاءة المالية
اليوم الرابع:
الجلسة الأولى:
- القوائم المالية لشركات التأمين
- قائمة الدخل في شركات التأمين
- الميزانية العمومية لشركات التأمين
- قائمة التدفقات النقدية
- تحليل القوائم المالية
- المؤشرات المالية في شركات التأمين
الجلسة الثانية:
- الملاءة المالية لشركات التأمين
- هامش الملاءة المالية
- نسبة الاحتياطيات
- نسبة الخسارة
- نسبة المصروفات
- النسبة المركبة
- مؤشرات الأداء في شركات التأمين
اليوم الخامس:
الجلسة الأولى:
- إدارة المخاطر في شركات التأمين
- المخاطر التأمينية
- المخاطر المالية
- مخاطر الاستثمار
- مخاطر إعادة التأمين
- حوكمة شركات التأمين
- الرقابة على شركات التأمين
الجلسة الثانية:
- تحليل ربحية شركات التأمين
- تحليل محفظة التأمين
- تسعير المنتجات التأمينية
- دراسات حالات عملية
- تمارين وتطبيقات مالية
- مراجعة شاملة للدورة
- التقييم والاختبار البعدي
