حقيبة تدريبية
الاختصاصي المعتمد في مكافحة غسل الأموال
Certified Anti-Money Laundering Specialist – CAMS
5 أيام، 25 ساعة تدريبية
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل "التمارين والحالات العملية" Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- نموذج تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوجرافيك)
فكرة الدورة:
دورة متقدمة في مجال الامتثال المالي ومكافحة الجرائم المالية، تهدف إلى تأهيل المختصين في القطاع المالي والمصرفي والرقابي لفهم طبيعة جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب وآليات مكافحتها وفق أفضل الممارسات والمعايير الدولية الصادرة عن مجموعة العمل المالي FATF ، وتركز على تطوير قدرات المشاركين في تطبيق إجراءات العناية الواجبة بالعملاء، وتحليل العمليات المالية المشبوهة، وإعداد التقارير الرقابية، وبناء برامج امتثال مؤسسية فعالة تسهم في حماية المؤسسات المالية من المخاطر التنظيمية والقانونية.
أهداف الدورة:
- بناء منظومة امتثال مؤسسية فعالة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- تنمية مهارات اكتشاف العمليات المالية المشبوهة وتحليلها
- تمكين المشاركين من تطبيق إجراءات العناية الواجبة بالعملاء KYC وCDD وEDD
- تعزيز القدرة على إعداد تقارير الاشتباه STR وSAR وفق المعايير الدولية
- تقليل المخاطر التنظيمية والغرامات الناتجة عن ضعف الامتثال
- تعزيز قدرات المؤسسات على الالتزام بالتشريعات المحلية والمعايير الدولية
الفئة المستهدفة:
- موظفو البنوك والمؤسسات المالية
- العاملون في شركات الصرافة والتأمين
- العاملون في وحدات التحريات المالية
- مدراء وإخصائيو الامتثال ومكافحة الجرائم المالية
- مدراء المخاطر والتدقيق الداخلي
- العاملون في الجهات الرقابية والقانونية
- المهتمون بالتخصص في مجال مكافحة غسل الأموال
المحاور التدريبية:
اليوم الأول: الإطار الدولي والتنظيمي لمكافحة غسل الأموال
الجلسة الأولى: المفاهيم الأساسية لجرائم غسل الأموال
- مفهوم غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأبعاده الاقتصادية والأمنية
- مراحل غسل الأموال وأساليبه التقليدية والحديثة
- أبرز المخاطر العالمية المرتبطة بالجرائم المالية
- تأثير غسل الأموال على الاستقرار المالي والاقتصادي
الجلسة الثانية: الإطار الدولي والتشريعي لمكافحة غسل الأموال
- توصيات مجموعة العمل المالي FATF الأربعون
- الأطر الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- دور المؤسسات المالية في منظومة المكافحة
- التشريعات التنظيمية والرقابية في القطاع المالي
اليوم الثاني: العناية الواجبة بالعملاء وإدارة المخاطر
الجلسة الأولى: إجراءات معرفة العميل KYC
- مفهوم وأهمية إجراءات معرفة العميل
- مكونات برنامج العناية الواجبة بالعملاء CDD
- تصنيف العملاء وفق مستويات المخاطر
- إجراءات التحقق من الهوية والبيانات
الجلسة الثانية: العناية الواجبة المعززة وإدارة المخاطر
- العناية الواجبة المعززة للعملاء عاليي المخاطر EDD
- التعرف على المستفيد الحقيقي UBO
- التعامل مع الأشخاص السياسيين المعرضين للمخاطر PEPs
- تطبيق منهجية التقييم القائم على المخاطر Risk-Based Approach
اليوم الثالث: اكتشاف العمليات المشبوهة ومراقبة المعاملات
الجلسة الأولى: مؤشرات الاشتباه في الجرائم المالية
- مؤشرات الاشتباه المرتبطة بالمعاملات المالية
- تحليل الأنماط غير الطبيعية في العمليات المصرفية
- أهم مؤشرات غسل الأموال في التحويلات المالية
- أمثلة عملية على حالات الاشتباه
الجلسة الثانية: أنظمة المراقبة والتحليل المالي
- أنظمة مراقبة المعاملات الآلية Transaction Monitoring Systems
- استخدام التكنولوجيا في اكتشاف الجرائم المالية
- تحليل البيانات المالية للكشف عن الأنشطة غير المشروعة
- دور الذكاء الاصطناعي في مكافحة غسل الأموال
اليوم الرابع: التحقيق والتبليغ عن العمليات المشبوهة
الجلسة الأولى: التحقيق الداخلي في حالات الاشتباه
- إجراءات التحقيق في العمليات المشبوهة
- تحليل الأدلة المالية والبيانات المصرفية
- آليات توثيق التحقيقات المالية
- التنسيق مع وحدات التحريات المالية
الجلسة الثانية: إعداد التقارير والتواصل الرقابي
- إعداد تقارير الاشتباه STR وSAR
- آليات الإبلاغ للجهات الرقابية المختصة
- إجراءات التجميد والمنع والتحفظ على الأصول
- التعامل مع الجهات التنظيمية والتحقيقات الرسمية
اليوم الخامس: بناء برنامج مؤسسي فعال لمكافحة غسل الأموال
الجلسة الأولى: تصميم برنامج الامتثال المؤسسي AML
- تقييم المخاطر المؤسسية لغسل الأموال
- تطوير سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال
- هيكلة وحدة الامتثال داخل المؤسسات المالية
- تكامل مكافحة غسل الأموال مع الحوكمة المؤسسية
الجلسة الثانية: التدريب والتدقيق والتحسين المستمر
- تصميم برامج التدريب والتوعية المؤسسية
- دور التدقيق الداخلي في تقييم الامتثال
- مؤشرات قياس كفاءة برامج مكافحة غسل الأموال
- تطوير خطط التحسين المستمر لمنظومة الامتثال
مخرجات الدورة:
- تعزيز الجاهزية المؤسسية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- رفع كفاءة اكتشاف وتحليل العمليات المالية المشبوهة
- تقليل مخاطر الغرامات والعقوبات التنظيمية
- تعزيز الامتثال للمعايير الدولية والتشريعات الرقابية
- بناء منظومة رقابية متكاملة داخل المؤسسات المالية.
