حقيبة تدريبية

إدارة وتشغيل أنظمة الدفع عبر الهاتف باستخدام الذكاء الاصطناعي والامتثال ومكافحة الاحتيال

AI-Driven Mobile Payment Systems, Compliance & Fraud Prevention

5 أيام، 25 ساعة تدريبية

تتضمن الحقيبة الملفات التالية:

1. شرائح العرض  PowerPoint
2. دليل المدرب  Word
3. مذكرة المتدرب  Word
4. أوراق العمل  Word
5. الاختبار القبلي والبعدي  Word
6. الدليل التعريفي للحقيبة  Word
7. نموذج تقييم دورة تدريبية  Word

جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوغرافيك)

الهدف العام:

تمكين المشاركين من إدارة وتشغيل أنظمة الدفع عبر الهاتف المحمول وفق أطر الامتثال التنظيمي المحلية والدولية، مع توظيف تقنيات الذكاء الاصطناعي في تحليل المعاملات، كشف الاحتيال، إدارة المخاطر، وتعزيز أمن المدفوعات الرقمية.

الأهداف التفصيلية:

• تعريف المشاركين بالهندسة التقنية لمنظومات الدفع عبر الهاتف ومحافظ الهاتف
• تمكينهم من تحليل دورة حياة المعاملة الرقمية وتحديد نقاط المخاطر
• توضيح متطلبات الامتثال التنظيمي المرتبطة بـ KYC و AML و CFT
• تنمية مهارات استخدام أدوات الذكاء الاصطناعي في تحليل سلوك العملاء والمعاملات
• بناء القدرة على تصميم نماذج كشف الاحتيال القائمة على التعلم الآلي
• تعزيز فهم أطر أمن المعلومات وحوكمة بيانات المدفوعات
• تطبيق حالات عملية مصرفية تحاكي بيئة عمل حقيقية

الفئة المستهدفة:

• موظفو البنوك والمؤسسات المالية
• شركات الدفع الإلكتروني وFinTech
• إدارات الامتثال والمخاطر
• إدارات تقنية المعلومات والأمن السيبراني
• الجهات الرقابية والتنظيمية

المحاور التدريبية:

اليوم التدريبي الأول: منظومة أنظمة الدفع عبر الهاتف المحمول

الجلسة التدريبية الأولى: البنية التقنية لأنظمة الدفع عبر الهاتف

• مفهوم Mobile Payment Ecosystem ومكوناته الرئيسية
• أنواع محافظ الهاتف Mobile Wallets وآليات تشغيلها
• تكامل أنظمة الدفع مع البنوك وشبكات البطاقات
• واجهات برمجة التطبيقات API ودورها في ربط الأنظمة
• دورة حياة المعاملة الرقمية من الإنشاء إلى التسوية

الجلسة التدريبية الثانية: نماذج الأعمال والمخاطر التشغيلية

• نماذج الإيرادات في أنظمة الدفع الرقمي
• تحليل المخاطر التشغيلية والتقنية
• إدارة المخاطر في بيئة الدفع الفوري
• مؤشرات الأداء الرئيسية KPI لأنظمة الدفع
• ورشة تحليل مخاطر لنظام دفع افتراضي

اليوم التدريبي الثاني: الذكاء الاصطناعي وتحليل المعاملات المالية

الجلسة التدريبية الأولى: توظيف الذكاء الاصطناعي في المدفوعات

• مفهوم Machine Learning في القطاع المالي
• تحليل البيانات الضخمة في أنظمة الدفع
• تقنيات تصنيف المعاملات عالية المخاطر
• خوارزميات كشف الأنماط الشاذة  Anomaly Detection
• بناء نموذج أولي لتحليل معاملات مالية

الجلسة التدريبية الثانية: تحليل السلوك واكتشاف الاحتيال

• نمذجة سلوك العميل  Behavioral Modeling
• تحليل بصمة الجهاز  Device Fingerprinting
• أنظمة التقييم الائتماني اللحظي
• الذكاء الاصطناعي التنبؤي Predictive AI في منع الاحتيال
• تمرين عملي على سيناريو احتيال رقمي

اليوم التدريبي الثالث: أنظمة كشف الاحتيال والامتثال التنظيمي

الجلسة التدريبية الأولى: أنظمة مكافحة الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي

• أنواع الاحتيال في الدفع عبر الهاتف
• Fraud Scoring Engines وآلية عملها
• التعلم الآلي المراقب وغير المراقب
• إدارة التنبيهات  False Positives & False Negatives
• بناء إطار متكامل لإدارة الاحتيال

الجلسة التدريبية الثانية: متطلبات الامتثال  KYC – AML – CFT

• إجراءات اعرف عميلك KYC الرقمية
• مكافحة غسل الأموال AML في المدفوعات الرقمية
• مكافحة تمويل الإرهاب  CFT
• العقوبات المالية الدولية وأنظمة الفحص  Screening
• إعداد تقارير الاشتباه STR وفق المعايير التنظيمية

اليوم التدريبي الرابع: الامتثال وأمن المعلومات وحوكمة البيانات

الجلسة التدريبية الأولى: الامتثال لتعليمات البنوك المركزية

• الأطر الرقابية المحلية والإقليمية
• إدارة التقارير الرقابية الدورية
• اختبارات الالتزام الداخلي  Compliance Testing
• حوكمة المنتجات المالية الرقمية
• دور وحدة الامتثال في شركات  FinTech

الجلسة التدريبية الثانية: أمن المعلومات في أنظمة الدفع

• إدارة أمن المعلومات  ISO 27001
• تشفير البيانات وحماية قنوات الاتصال
• المصادقة متعددة العوامل  MFA
• إدارة الحوادث الأمنية والاستجابة للطوارئ
• حوكمة بيانات المدفوعات والخصوصية

اليوم التدريبي الخامس: التطبيقات العملية ودراسات الحالة

الجلسة التدريبية الأولى: دراسة حالات مصرفية

• تحليل حالات احتيال حقيقية في أنظمة الدفع
• مراجعة أنظمة امتثال رقمية مطبقة
• تحليل تقارير تدقيق لأنظمة الدفع
• تقييم فجوات المخاطر والضوابط
• ورشة محاكاة لبيئة بنك رقمي

الجلسة التدريبية الثانية: مشروع تطبيقي متكامل

• تصميم نموذج نظام دفع آمن
• إعداد مصفوفة مخاطر متكاملة
• بناء مخطط كشف احتيال مدعوم بـ  AI
• إعداد خطة امتثال تشغيلية
• عرض المشاريع ومناقشتها وتقييمها