حقيبة تدريبية

التحول الذكي في التقنية المالية FinTech باستخدام الذكاء الاصطناعي

5 أيام، 25 ساعة تدريبية

تتضمن الحقيبة الملفات التالية:

1. شرائح العرض PowerPoint
2. دليل المدرب Word
3. مذكرة المتدرب Word
4. أوراق العمل "التمارين والحالات العملية" Word
5. الاختبار القبلي والبعدي Word
6. الدليل التعريفي للحقيبة Word
7. نموذج تقييم دورة تدريبية Word

جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوجرافيك)

وصف الدورة:

• دورة تدريبية متخصصة تُعنى بتأهيل المهنيين في القطاع المالي لفهم التحولات الجوهرية التي يُحدثها الذكاء الاصطناعي في التقنية المالية (FinTech)، من خلال استعراض أحدث التطبيقات والنماذج الرقمية وأُطر الحوكمة والتنظيم، وصولاً إلى تصميم مبادرات مالية ذكية قابلة للتنفيذ في البيئة المؤسسية.

أهمية الدورة:

• تسارع التحول الرقمي في القطاع المالي يفرض على المؤسسات ضرورة مواكبة تقنيات الذكاء الاصطناعي لتجنب الفجوة التنافسية.
• تزايد الطلب على كوادر مؤهلة تجمع بين الخبرة المالية والكفاءة الرقمية لقيادة مبادرات التحول الذكي.
• توظيف تقنيات الذكاء الاصطناعي في إدارة المخاطر وتحليل البيانات يُعزز دقة القرار المالي وكفاءة العمليات.
• توسّع الأُطر التنظيمية الدولية لـ FinTech يستلزم إلماماً معمّقاً بالاعتبارات الأخلاقية والامتثالية للتقنيات المالية الحديثة.

الهدف العام:

• تمكين المشاركين من استيعاب التحول الذكي في قطاع التقنية المالية وتوظيف تطبيقات الذكاء الاصطناعي في تطوير النماذج المالية الرقمية، وإدارة المخاطر، وتعزيز الابتكار المالي، ضمن أُطر الحوكمة والتنظيم المعاصرة.

الأهداف التفصيلية:

يهدف البرنامج التدريبي إلى تمكين المشاركين من:

• تعريف المشاركين بمفاهيم التقنية المالية وتطورها على المستويين العالمي والإقليمي، وتحليل محركات التحول الرقمي في القطاع المالي.
• تحليل دور الذكاء الاصطناعي وتعلّم الآلة في إعادة تشكيل الخدمات المالية وتطبيق النماذج التنبؤية في الائتمان وإدارة المخاطر.
• تفسير نماذج الأعمال الرقمية في قطاع FinTech وتصميم المنتجات المالية الذكية وفق منهجيات تجربة المستخدم.
• تقييم المخاطر التنظيمية والتقنية المرتبطة بالتحول المالي الذكي، وصياغة استراتيجيات فاعلة لإدارتها والتخفيف من آثارها.
• تصميم مبادرات FinTech مدعومة بالذكاء الاصطناعي ووضع خارطة طريق واقعية للتحول الرقمي داخل المؤسسات المالية.

الفئة المستهدفة:

• المدراء التنفيذيون ومدراء التحول الرقمي في المؤسسات المالية والمصرفية.
• مدراء البنوك والمؤسسات المالية الراغبون في تطوير مهاراتهم في التقنية المالية.
• محللو المخاطر والائتمان المعنيون بتوظيف الذكاء الاصطناعي في تقييم المخاطر.
• مختصو الابتكار والتطوير المؤسسي الساعون إلى بناء نماذج أعمال رقمية مستدامة.
• المهتمون بالتقنية المالية والتحول الرقمي من أصحاب المؤسسات الناشئة والمهنيين التقنيين.

منهجية التدريب:

تعتمد الدورة على منهجية تدريبية تكاملية تجمع بين:

• المحاضرات التفاعلية: عروض تقديمية للحالات والأمثلة الواقعية لتعزيز الفهم المفاهيمي.
• ورش العمل التطبيقية: أنشطة جماعية تتضمن محاكاة القرارات المالية وتصميم النماذج الرقمية.
• العصف الذهني والنقاش: جلسات حوارية تُحفّز التفكير النقدي وتبادل الخبرات بين المشاركين.
• دراسة الحالات: تحليل تجارب عالمية وإقليمية ناجحة في مجال FinTech والذكاء الاصطناعي المالي.
• مشاريع المجموعات: تطوير نماذج أعمال ومبادرات FinTech قابلة للتطبيق وعرضها أمام المشاركين.

نواتج التعلّم:

المعارف: سيكون المتدرب قادراً على:

• شرح المفاهيم الأساسية لـ FinTech ومحركات التحول الرقمي في القطاع المالي العالمي والإقليمي.
• توصيف دور الذكاء الاصطناعي وتطبيقاته في الخدمات المالية، من الروبوتات الاستشارية إلى الكشف عن الاحتيال.
• تحديد أُطر الحوكمة والتنظيمات الدولية الناظمة لبيئة التقنية المالية والاعتبارات الأخلاقية المرتبطة بها.

المهارات: سيكون المتدرب قادراً على:

• توظيف أدوات تحليل البيانات والنماذج التنبؤية في دعم القرارات المالية وإدارة المخاطر الائتمانية.
• تصميم نموذج أعمال Canvas لمنصة مالية رقمية، وتحديد مكوناته الأساسية ومصادر الإيراد والقيمة المقدمة.
• رسم خريطة رحلة المستخدم لمنتج مالي ذكي، وتحديد نقاط الاحتكاك وفرص تحسين تجربة العميل الرقمية.

الجدارات: سيكون المتدرب قادراً على:

• تقييم جاهزية مؤسسته للتحول الرقمي وبناء خارطة طريق استراتيجية ثلاثية السنوات بمراحل واضحة ومؤشرات أداء قابلة للقياس.
• إدارة مخاطر الأمن السيبراني والامتثال التنظيمي المرتبطة بتبني تقنيات الذكاء الاصطناعي في البيئة المالية.
• قيادة فرق متعددة التخصصات في تصميم مبادرات FinTech مبتكرة مدعومة بالذكاء الاصطناعي وتقديمها للتنفيذ المؤسسي.

المحاور التدريبية:

اليوم التدريبي الأول:

الجلسة الأولى: مدخل استراتيجي إلى التحول في التقنية المالية

• افتتاحيّة الدورة.
• نشاط تعارف المشاركين.
• نشاط عصف ذهني.
• تطور القطاع المالي من النماذج التقليدية إلى الرقمية.
• مفهوم FinTech وأبعاده الاستراتيجية.
• محركات التحول الرقمي في القطاع المالي.
• دور البيانات كأصل استراتيجي في المؤسسات المالية.
• نشاط تدريبي.
• التقويم.

الجلسة الثانية: البنية الرقمية للنظام المالي الحديث

• نشاط عصف ذهني.
• أنظمة الدفع الرقمية والمحافظ الإلكترونية.
• الخدمات المصرفية المفتوحة Open Banking.
• منصات الإقراض الرقمي والتمويل الجماعي.
• العملات الرقمية وتقنية البلوك تشين.
• نشاط تدريبي.
• التقويم.

اليوم التدريبي الثاني:

الجلسة الأولى: أساسيّات الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي

• نشاط عصف ذهني.
• مفاهيم الذكاء الاصطناعي وتعلّم الآلة.
• تحليل البيانات الضخمة في المؤسسات المالية.
• النماذج التنبؤية في الائتمان وإدارة المخاطر.
• معالجة اللغة الطبيعية في الخدمات المصرفية.
• نشاط تدريبي.
• التقويم.

الجلسة الثانية: تطبيقات الذكاء الاصطناعي في  FinTech

• نشاط عصف ذهني.
• الروبوتات الاستشارية Robo-Advisors.
• الكشف عن الاحتيال المالي باستخدام الخوارزميات.
• التقييم الائتماني الذكي.
• الأتمتة الذكية للعمليات المالية.
• نشاط تدريبي.
• التقويم.

اليوم التدريبي الثالث:

الجلسة الأولى: نماذج الأعمال الرقمية في  FinTech

• نشاط عصف ذهني.
• المنصات المالية الرقمية Platform Economy.
• الاشتراكات المالية والخدمات المصرفية كخدمة BaaS.
• الشراكات بين البنوك والشركات التقنية.
• تحليل حالات عالمية ناجحة.
• نشاط تدريبي.
• التقويم.

الجلسة الثانية: تصميم المنتجات المالية الذكية

• نشاط عصف ذهني.
• منهجيّة تصميم الحلول المالية الرقمية.
• تحليل تجربة العميل في البيئة الرقمية.
• إدارة دورة حياة المنتج المالي الذكي.
• مؤشرات قياس الأداء في الحلول الرقمية.
• نشاط تدريبي.
• التقويم.

اليوم التدريبي الرابع:

الجلسة الأولى: إدارة المخاطر في بيئة FinTech

• نشاط عصف ذهني.
• مخاطر الأمن السيبراني.
• مخاطر الامتثال والتنظيم.
• إدارة مخاطر الخوارزميات.
• حوكمة البيانات والذكاء الاصطناعي.
• نشاط تدريبي.
• التقويم.

الجلسة الثانية: الأطر التنظيمية والتشريعات الحديثة

• نشاط عصف ذهني.
• التنظيمات الدولية للتقنية المالية.
•  RegTech ودوره في الامتثال.
• الاعتبارات الأخلاقية للذكاء الاصطناعي المالي.
• التوازن بين الابتكار والرقابة التنظيمية.
• نشاط تدريبي.
• التقويم.

اليوم التدريبي الخامس:

الجلسة الأولى: بناء استراتيجية التحول الذكي المالي

• نشاط عصف ذهني.
• تحليل جاهزية المؤسسة للتحول.
• خارطة الطريق الرقمية.
• إدارة التغيير في المؤسسات المالية.
• قياس العائد على الاستثمار في مشاريع FinTech.
• نشاط تدريبي.
• التقويم.

الجلسة الثانية: ورشة تطبيقية متقدمة

• نشاط عصف ذهني.
• تصميم مبادرة FinTech مدعومة بالذكاء الاصطناعي.
• تحليل دراسة حالة متكاملة.
• نشاط تدريبي.
• عرض المشاريع ومناقشتها
• استخلاص الدروس والتوصيات التنفيذية
• التقويم.