حقيبة تدريبية

تطبيقات عملية في تحليل الجدارة الائتمانية وتقييم المحفظة

3 أيام، 15 ساعة تدريبية

تتضمن الحقيبة الملفات التالية:

1. شرائح العرض PowerPoint
2. دليل المدرب Word
3. مذكرة المتدرب Word
4. أوراق العمل "التمارين والحالات العملية" Word
5. الاختبار القبلي والبعدي Word
6. الدليل التعريفي للحقيبة Word
7. نموذج تقييم دورة تدريبية Word

جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم انفوجرافيك)

الهدف العام:

تمكين المشاركين من تطبيق الأساليب المهنية في تحليل الجدارة الائتمانية للعملاء وتقييم محافظ الائتمان، بما يعزز جودة القرار الائتماني ويحد من المخاطر ويدعم الاستدامة المالية للمؤسسات.

الأهداف التفصيلية:

فهم المفاهيم الأساسية للجدارة الائتمانية ومحدداتها
تنمية مهارات التحليل المالي المرتبط بالقرار الائتماني
تمكين المشاركين من تقييم مخاطر الائتمان على مستوى العميل والمحفظة
تطبيق أدوات قياس جودة المحفظة الائتمانية
تحليل مؤشرات الأداء الائتماني واتخاذ القرارات التصحيحية
الربط بين نتائج التحليل الائتماني وإدارة المخاطر المؤسسية

الفئة المستهدفة:

موظفو الائتمان في البنوك والمؤسسات المالية
محللو الائتمان والمخاطر
مدراء الفروع والتمويل
المحللون الماليون
العاملون في إدارات الاستثمار والتمويل
المختصون في إدارة المحافظ الائتمانية

المحاور التدريبية:

اليوم الأول: أساسيات تحليل الجدارة الائتمانية

الجلسة الأولى: مدخل إلى الجدارة الائتمانية والقرار الائتماني

مفهوم الجدارة الائتمانية وأهميتها في المؤسسات المالية
مكونات القرار الائتماني وعلاقته بالمخاطر والعائد
أنواع العملاء والمنتجات الائتمانية
العوامل الكمية والنوعية المؤثرة في الجدارة الائتمانية
دور محلل الائتمان في تقليل المخاطر وتعظيم جودة المحفظة

الجلسة الثانية: التحليل المالي لأغراض الائتمان

قراءة القوائم المالية من منظور ائتماني
تحليل المركز المالي والسيولة والربحية
تحليل التدفقات النقدية وقدرة السداد
تحليل النسب المالية ذات الأهمية الائتمانية
تطبيقات عملية على حالات مالية حقيقية

اليوم الثاني: تقييم المخاطر الائتمانية وجودة التسهيلات

الجلسة الأولى: تحليل مخاطر الائتمان على مستوى العميل

مفهوم مخاطر الائتمان وأنواعها
تحليل مخاطر التعثر وعدم السداد
تقييم الضمانات وكفايتها
تحليل السجل الائتماني والسلوك الائتماني
دراسة حالات تطبيقية في تقييم الجدارة الائتمانية

الجلسة الثانية: تصنيف الائتمان واتخاذ القرار

مفهوم التصنيف الائتماني الداخلي
نماذج تقييم وتصنيف العملاء
ربط التصنيف الائتماني بشروط التسهيلات
اتخاذ القرار الائتماني بناءً على نتائج التحليل
معالجة الحالات الائتمانية عالية المخاطر

اليوم الثالث: تقييم المحفظة الائتمانية والتطبيق العملي

الجلسة الأولى: تحليل وتقييم المحفظة الائتمانية

مفهوم المحفظة الائتمانية وأهداف إدارتها
مؤشرات جودة المحفظة الائتمانية
تحليل التركّز الائتماني والمخاطر القطاعية
قياس مخاطر المحفظة وأثرها على الأداء المالي
تطبيقات عملية في تحليل محافظ ائتمانية

الجلسة الثانية: التقارير الائتمانية ودعم القرار

إعداد تقارير تحليل الجدارة الائتمانية
إعداد تقارير تقييم المحفظة الائتمانية
تفسير نتائج التحليل ورفعها للإدارة العليا
اقتراح الإجراءات التصحيحية وتحسين جودة المحفظة
دراسة حالة شاملة تطبيقية في تحليل الجدارة وتقييم المحفظة