حقيبة تدريبية
الذكاء الاصطناعي في أنظمة الدفع عبر الهاتف
5 أيام، 25 ساعة تدريبية
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوجرافيك)
يشهد قطاع المدفوعات الرقمية عبر الهاتف المحمول تطورًا متسارعًا مدفوعًا بالتحول الرقمي والانتشار الواسع للتقنيات الذكية. وأصبحت تقنيات الذكاء الاصطناعي عنصرًا محوريًا في تطوير أنظمة الدفع من حيث تعزيز الأمن السيبراني، كشف الاحتيال، تحسين تجربة المستخدم، دعم الشمول المالي، والامتثال للمتطلبات التنظيمية.
تركز هذه الدورة على تمكين المشاركين من فهم وتطبيق حلول الذكاء الاصطناعي في أنظمة الدفع عبر الهاتف بما يدعم الابتكار، ويعزز الثقة، ويرفع كفاءة اتخاذ القرار في المؤسسات المالية والتقنية.
تمكين المشاركين من فهم وتطبيق تقنيات الذكاء الاصطناعي في تصميم وتشغيل وتأمين أنظمة الدفع عبر الهاتف المحمول، بما يعزز الكفاءة التشغيلية، والأمن، والامتثال، وتجربة المستخدم، ويدعم التحول نحو الاقتصاد غير النقدي.
تمكين المشاركين من استيعاب منظومة الدفع الإلكتروني عبر الهاتف ومكوناتها
فهم دور الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في تطوير أنظمة الدفع الرقمية
التعرف على تقنيات كشف الاحتيال وإدارة المخاطر باستخدام الذكاء الاصطناعي
تحليل آليات التحقق الذكي من الهوية والمصادقة الآمنة
توظيف التحليلات المتقدمة لدعم اتخاذ القرار المالي
تحسين تجربة المستخدم في تطبيقات الدفع عبر الهاتف
فهم متطلبات الأمن السيبراني وحماية البيانات في أنظمة الدفع
الاطلاع على الأطر التنظيمية والامتثال في المدفوعات الرقمية
تطبيق أفضل الممارسات العالمية من خلال دراسات حالة واقعية
القيادات التنفيذية في البنوك والمؤسسات المالية
مسؤولو أنظمة الدفع والبنية التحتية الرقمية
مديرو التحول الرقمي والابتكار
مسؤولو الامتثال ومكافحة غسل الأموال
العاملون في الجهات الحكومية والتنظيمية والبنوك المركزية
العاملون في شركات التكنولوجيا المالية FinTech
محللو المخاطر والبيانات المالية
مطورو حلول الدفع الرقمية
الجلسة الأولى: منظومة الدفع الإلكتروني عبر الهاتف المحمول
مفهوم أنظمة الدفع الرقمية عبر الهاتف
تطور المدفوعات من النقد إلى الدفع غير النقدي
مكونات منظومة الدفع عبر الهاتف
الأطراف الفاعلة في أنظمة الدفع الرقمية
نماذج الأعمال في المدفوعات عبر الهاتف
التحديات التشغيلية والتنظيمية في أنظمة الدفع
الجلسة الثانية: مدخل إلى الذكاء الاصطناعي في أنظمة الدفع
مفهوم الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي
أنواع خوارزميات الذكاء الاصطناعي المستخدمة في FinTech
دور الذكاء الاصطناعي في أتمتة عمليات الدفع
الفرق بين الأنظمة التقليدية والأنظمة الذكية
أمثلة عالمية لتطبيق الذكاء الاصطناعي في المدفوعات
الجلسة الأولى: كشف الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي
أنواع الاحتيال في أنظمة الدفع عبر الهاتف
مؤشرات السلوك الاحتيالي
استخدام التعلم الآلي في اكتشاف الأنماط غير الطبيعية
أنظمة الإنذار المبكر ومنع العمليات المشبوهة
دور الذكاء الاصطناعي في تقليل الإنذارات الكاذبة
الجلسة الثانية: إدارة المخاطر الذكية في أنظمة الدفع
مفهوم إدارة المخاطر في المدفوعات الرقمية
نماذج التنبؤ بالمخاطر باستخدام البيانات
التحليل السلوكي للمستخدمين
ربط الذكاء الاصطناعي بإدارة المخاطر المؤسسية
محاكاة سيناريوهات واقعية لإدارة المخاطر
الجلسة الأولى: الأمن السيبراني وحماية البيانات
مخاطر الأمن السيبراني في أنظمة الدفع عبر الهاتف
حماية البيانات المالية والبيانات الشخصية
دور الذكاء الاصطناعي في التصدي للهجمات السيبرانية
أنظمة المراقبة الذكية والاستجابة للحوادث
أفضل الممارسات العالمية في أمن أنظمة الدفع
الجلسة الثانية: التحقق الذكي من الهوية والمصادقة الآمنة
مفهوم الهوية الرقمية
تقنيات التحقق البيومتري
استخدام الذكاء الاصطناعي في المصادقة متعددة العوامل
مكافحة انتحال الهوية
التوازن بين الأمان وتجربة المستخدم
الجلسة الأولى: الامتثال والتنظيم في أنظمة الدفع الرقمية
الإطار التنظيمي لأنظمة الدفع عبر الهاتف
متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
دور الذكاء الاصطناعي في الامتثال الرقمي
RegTech وتكاملها مع أنظمة الدفع
تحديات الامتثال في البيئات الرقمية
الجلسة الثانية: تجربة المستخدم والتحول نحو الاقتصاد غير النقدي
مفهوم تجربة المستخدم في تطبيقات الدفع
تحليل سلوك المستخدم باستخدام البيانات
تصميم واجهات ذكية وسهلة الاستخدام
دور الذكاء الاصطناعي في تحسين الاعتماد والولاء
مساهمة أنظمة الدفع الذكية في الشمول المالي
الجلسة الأولى: التحليلات المتقدمة ودعم اتخاذ القرار
تحليل البيانات المالية الضخمة
استخدام الذكاء الاصطناعي في التنبؤ واتخاذ القرار
لوحات المعلومات الذكية في أنظمة الدفع
تحسين الأداء التشغيلي باستخدام التحليلات
ربط التحليلات بالاستراتيجية المؤسسية
الجلسة الثانية: دراسات حالة وتطبيقات عملية
تحليل دراسات حالة لأنظمة دفع عالمية
مناقشة تحديات حقيقية وحلول ذكية
تمارين تطبيقية في كشف الاحتيال
محاكاة سيناريوهات تشغيلية لأنظمة الدفع
استخلاص الدروس المستفادة وأفضل الممارسات
