حقيبة تدريبية
دورة تطبيقات الحوكمة في القطاع المصرفي Governance
5 أيام، 25 ساعة تدريبية
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- نموذج تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوجرافيك)
وصف الدورة:
- تُعنى هذه الدورة التدريبية بتمكين المشاركين من استيعاب مفاهيم الحوكمة المؤسسية وتطبيقاتها العملية في القطاع المصرفي، بما يشمل أطر الرقابة وإدارة المخاطر والامتثال للمعايير الدولية. تجمع الدورة بين المحتوى المعرفي النظري والتطبيقات الميدانية من خلال دراسات حالة وأنشطة تفاعلية متنوعة على مدى خمسة أيام تدريبية متكاملة.
أهمية الدورة:
- تزايد الاهتمام الرقابي الدولي والمحلي بمعايير الحوكمة وضرورة توافقها مع متطلبات لجنة بازل والأطر التشريعية الوطنية.
- الحاجة الماسّة إلى بناء ثقافة مؤسسية قائمة على الشفافية والنزاهة لتعزيز ثقة أصحاب المصلحة والمساهمين.
- ارتباط تطبيق الحوكمة الفعّالة بالحدّ من المخاطر التشغيلية والمالية وصون استقرار المؤسسة المصرفية.
- ضرورة رفع كفاءة متخذي القرار في البنوك عبر تعزيز إلمامهم بأدوارهم ومسؤولياتهم الحوكمية.
الهدف العام:
- تمكين المشاركين من فهم مبادئ الحوكمة المؤسسية وتطبيقها في البيئة المصرفية بما يعزز النزاهة والشفافية وكفاءة الرقابة وإدارة المخاطر. ويمتد ذلك ليشمل ضمان الالتزام بالمعايير الدولية والمتطلبات الرقابية مع ربط الحوكمة بمحركات الأداء المؤسسي والاستدامة طويلة الأجل.
الأهداف التفصيلية:
- تعزيز الإلمام بمفاهيم وأطر الحوكمة المؤسسية في العمل المصرفي وربطها بالمعايير الدولية كمبادئ لجنة بازل.
- فهم أدوار ومسؤوليات مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية واللجان المنبثقة وآليات تقييم أدائها.
- تطبيق متطلبات الحوكمة الصادرة عن الجهات الرقابية المحلية والدولية في السياق المصرفي العملي.
- تحسين ممارسات الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر والالتزام وفق نهج متكامل وممنهج.
- ربط الحوكمة بالأداء المؤسسي والاستدامة المصرفية من خلال مؤشرات قياس وخطط تطوير واقعية.
الفئة المستهدفة:
- أعضاء مجالس الإدارة في البنوك والمؤسسات المالية.
- المديرون التنفيذيون ومديرو الإدارات المصرفية.
- مسؤولو الحوكمة والالتزام وإدارة المخاطر.
- المدققون الداخليون ومختصو الرقابة المصرفية.
- العاملون في الشؤون القانونية والامتثال المصرفي.
منهجية التدريب:
تعتمد الدورة منهجيةً تدريبية تشاركية تفاعلية تقوم على:
- المحاضرات التفاعلية التي تجمع بين العرض النظري والنقاش الجماعي الموجّه.
- أنشطة العصف الذهني التي تُنشّط التفكير النقدي وتستحضر خبرات المشاركين الميدانية.
- العمل في مجموعات صغيرة (34 أشخاص) لتحليل سيناريوهات وحالات حوكمية واقعية.
- دراسات الحالة المستقاة من تجارب بنوك محلية ودولية ناجحة وأخرى تعثّرت بسبب ضعف الحوكمة.
نواتج التعلّم:
المعارف: سيكون المتدرب قادراً على:
- استيعاب المفاهيم الأساسية للحوكمة المؤسسية وأطرها الدولية كمبادئ لجنة بازل ومبادئ منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية.
- التعرّف على هياكل الحوكمة في القطاع المصرفي وأدوار ومسؤوليات أطرافها الرئيسية من مجلس إدارة وإدارة تنفيذية ولجان متخصصة.
- فهم العلاقة التكاملية بين الحوكمة وإدارة المخاطر والرقابة الداخلية والامتثال والإفصاح المصرفي.
المهارات: سيكون المتدرب قادراً على:
- تحليل أنظمة الحوكمة في مؤسسته وتقييم مستوى نضجها باستخدام مؤشرات قياس فعّالة وملائمة.
- تصميم نماذج تقييم أداء مجلس الإدارة وأطر عمل للجان الحوكمة والمخاطر والتدقيق والامتثال.
- بناء خطة عمل واقعية لتطوير تطبيقات الحوكمة في المؤسسة المصرفية وفق أولويات وجداول زمنية قابلة للتنفيذ.
الجدارات: سيكون المتدرب قادراً على:
- ممارسة الفرد لدوره المهني بمستوى عالٍ من النزاهة والشفافية والالتزام الأخلاقي وفق مدونات السلوك المعتمدة.
- المساهمة في تعزيز ثقافة الحوكمة داخل مؤسسته من خلال نشر الوعي وتبادل المعرفة وتطوير السياسات والإجراءات.
- التعامل مع حالات تضارب المصالح والمخالفات الحوكمية بموضوعية ووفق الأطر التنظيمية والرقابية المعتمدة.
المحاور التدريبية:
اليوم التدريبي الأول:
الجلسة الأولى: مفاهيم وأهمية الحوكمة المصرفية
- افتتاحيّة الدورة.
- نشاط تعارف المشاركين.
- نشاط عصف ذهني.
- مفهوم الحوكمة المؤسسية وأبعادها في القطاع المصرفي.
- أهداف الحوكمة ودورها في تعزيز الاستقرار المالي.
- مبادئ الحوكمة الأساسية وفق المعايير الدولية.
- التحديات المعاصرة لتطبيق الحوكمة في البنوك.
- نشاط تدريبي.
- التقويم.
الجلسة الثانية: الأطر والمعايير الدولية للحوكمة
- نشاط عصف ذهني.
- مبادئ لجنة بازل للحوكمة المصرفية.
- دور الحوكمة في الامتثال التنظيمي.
- العلاقة بين الحوكمة وإدارة المخاطر المصرفية.
- أفضل الممارسات العالمية في الحوكمة البنكية.
- نشاط تدريبي.
اليوم التدريبي الثاني:
الجلسة الأولى: مجلس الإدارة ولجانه
- نشاط عصف ذهني.
- مسؤوليّات مجلس الإدارة في البنوك.
- تشكيل لجان المجلس واختصاصاتها.
- حوكمة القرارات الاستراتيجية.
- تقييم أداء مجلس الإدارة.
- نشاط تدريبي.
- التقويم
الجلسة الثانية: الإدارة التنفيذية وأصحاب المصلحة
- نشاط عصف ذهني.
- دور الإدارة التنفيذية في تطبيق الحوكمة.
- العلاقة بين مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية.
- حقوق أصحاب المصلحة وحمايتهم.
- حوكمة العلاقة مع المساهمين والعملاء.
- نشاط تدريبي.
- التقويم.
اليوم التدريبي الثالث:
الجلسة الأولى: الحوكمة وإدارة المخاطر المصرفية
- نشاط عصف ذهني.
- أنواع المخاطر في القطاع المصرفي.
- دور الحوكمة في تحديد شهية المخاطر.
- الإطار العام لإدارة المخاطر.
- التكامل بين الحوكمة وإدارة المخاطر.
- نشاط تدريبي.
- التقويم.
الجلسة الثانية: الرقابة الداخلية والالتزام
- نشاط عصف ذهني.
- نظم الرقابة الداخلية في البنوك.
- دور التدقيق الداخلي في دعم الحوكمة.
- حوكمة الالتزام بالقوانين والتعليمات.
- التعامل مع حالات التعارض والمخالفات.
- نشاط تدريبي.
- التقويم.
اليوم التدريبي الرابع:
الجلسة الأولى: الإفصاح والشفافية المصرفية
- نشاط عصف ذهني.
- مفهوم الإفصاح وأهميته في القطاع المصرفي.
- متطلبات الإفصاح وفق الأنظمة الرقابية.
- حوكمة التقارير المالية وغير المالية.
- دور الشفافية في تعزيز الثقة.
- نشاط تدريبي.
- التقويم.
الجلسة الثانية: أخلاقيّات العمل المصرفي
- نشاط عصف ذهني.
- مدوّنات السلوك المهني في البنوك.
- حوكمة السلوكيّات والأخلاقيّات.
- إدارة تضارب المصالح.
- بناء ثقافة مؤسسية داعمة للحوكمة.
- نشاط تدريبي.
- التقويم.
اليوم التدريبي الخامس:
الجلسة الأولى: تقييم وتطوير أنظمة الحوكمة
- نشاط عصف ذهني.
- مؤشرات قياس فاعلية الحوكمة.
- مراجعة وتحديث أطر الحوكمة.
- التعامل مع الأزمات من منظور الحوكمة.
- تحسين نضج الحوكمة المؤسسية.
- نشاط تدريبي.
- التقويم.
الجلسة الثانية: دراسات حالة وتطبيقات عملية
- نشاط عصف ذهني.
- تحليل حالات حوكمة في بنوك محلية ودولية.
- استخلاص الدروس المستفادة.
- بناء خطة عملية لتطبيق الحوكمة.
- ربط الحوكمة بالاستدامة والأداء طويل الأجل.
- نشاط تدريبي.
- التقويم.
