حقيبة تدريبية
إدارة المستفيدين Credit Management
3 أيام، 15 ساعة تدريبية
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- نموذج تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوجرافيك)
🔴 الهدف العام:
تمكين المشاركين من إدارة عمليات المستفيدين والائتمان بفاعلية، والقدرة على تحليل المخاطر الائتمانية، واتخاذ قرارات سليمة تحقق التوازن بين نمو الأعمال وحماية السيولة المالية.
🔴 الأهداف التفصيلية:
- التعرف على مفهوم إدارة المستفيدين وأهميتها في المؤسسات.
- فهم دورة الائتمان ومراحلها وإجراءاتها.
- التمييز بين أنواع المخاطر الائتمانية وطرق تقييمها.
- اكتساب مهارات تحليل الجدارة الائتمانية للمستفيدين.
- التعرف على استراتيجيات إدارة الحسابات المدينة والتحصيل.
- تطبيق الأدوات الحديثة في مراقبة وضبط عمليات الائتمان.
- دراسة حالات عملية حول إدارة المخاطر والقرارات الائتمانية.
🔴 الفئة المستهدفة:
- الموظفون في الإدارات المالية والمحاسبة
- مديرو الائتمان والتحصيل
- المحللون الماليون
- المهتمون بالعمل المصرفي والتمويل
🟢 المحاور التدريبية:
اليوم الأول: المفاهيم الأساسية لإدارة المستفيدين والائتمان
الجلسة الأولى: مدخل إلى إدارة المستفيدين
- مفهوم وأهداف إدارة المستفيدين
- أهمية الائتمان في نمو الأعمال
- العلاقة بين إدارة المستفيدين والسيولة النقدية
- دورة المستفيدين في النظام المالي للمؤسسة
الجلسة الثانية: دورة الائتمان والمخاطر
- مراحل دورة الائتمان (منح – متابعة – تحصيل)
- أنواع المخاطر الائتمانية
- مؤشرات ضعف الجدارة الائتمانية
- الإجراءات الوقائية لإدارة المخاطر
اليوم الثاني: تحليل الجدارة الائتمانية واستراتيجيات الإدارة
الجلسة الأولى: تحليل المستفيدين وتقييم المخاطر
- معايير تقييم الجدارة الائتمانية
- التحليل المالي للمستفيدين (النسب والمؤشرات)
- دور التقارير الائتمانية في اتخاذ القرار
- استخدام النماذج الكمية والكيفية في التقييم
الجلسة الثانية: استراتيجيات إدارة الحسابات المدينة
- تصنيف الحسابات المدينة
- سياسات التحصيل الفعّال
- دور إدارة العلاقات مع المستفيدين
- أدوات دعم القرار في إدارة الحسابات
اليوم الثالث: التطبيقات العملية ودراسات الحالة
الجلسة الأولى: أدوات الإدارة والمتابعة
- النظم الإلكترونية لمتابعة المستفيدين
- التقارير الدورية والرقابة الداخلية
- مؤشرات الأداء الرئيسية في إدارة المستفيدين
- آليات تحسين التدفق النقدي عبر إدارة الائتمان
الجلسة الثانية: ورشة عمل ودراسات حالة
- تحليل حالات واقعية لإدارة المستفيدين
- مناقشة استراتيجيات مواجهة التعثر
- تقديم حلول عملية لإدارة المخاطر الائتمانية
- مراجعة عامة وتوصيات للتطبيق العملي
