حقيبة تدريبية
إدارة التعثر الائتماني والسيولة
5 أيام، 25 ساعة تدريبية
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- نموذج تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوغرافيك)
الهدف العام:
تمكين المشاركين من الإلمام بالمفاهيم والأساليب الحديثة في إدارة التعثر الائتماني والسيولة، والقدرة على تطبيق استراتيجيات فعالة للحد من المخاطر المالية وضمان الاستدامة التشغيلية.
الأهداف التفصيلية:
- التعرف على أسباب التعثر الائتماني ومؤشراته المبكرة
- فهم استراتيجيات إدارة السيولة في المؤسسات المالية
- تحليل أدوات التنبؤ بالمخاطر المالية والائتمانية
- اكتساب مهارات إعداد خطط للتعامل مع التعثر وإدارة الأزمات
- تعزيز قدرة المشاركين على اتخاذ قرارات مالية رشيدة
الفئة المستهدفة:
- المصرفيون.
- مدراء المخاطر.
- مدراء الخزينة.
- مدراء المالية.
- محللو الائتمان.
- المهتمين بالقطاع المالي والمصرفي.
المحاور التدريبية:
اليوم الأول:
الجلسة الأولى: المفاهيم الأساسية للتعثر الائتماني
- تعريف التعثر الائتماني وعلاقته بالمخاطر المالية
- الفرق بين التعثر المؤقت والتعثر الدائم
- العوامل الداخلية والخارجية المؤثرة في التعثر
- دور البيئة الاقتصادية في نشوء حالات التعثر
- مؤشرات التعثر المبكر
الجلسة الثانية: إدارة السيولة – مدخل عام
- مفهوم السيولة وأهميتها في المؤسسات
- العلاقة بين السيولة والربحية
- العوامل المؤثرة على مستوى السيولة
- نماذج قياس السيولة في المؤسسات المالية
- التحديات الرئيسية في إدارة السيولة
اليوم الثاني:
الجلسة الأولى: استراتيجيات التعامل مع التعثر الائتماني
- إعادة هيكلة الديون وجدولتها
- أدوات المعالجة القانونية والمالية
- التفاوض مع العملاء المتعثرين
- إدارة محفظة القروض المتعثرة
- دراسات حالة للتعامل مع التعثر
الجلسة الثانية: أدوات إدارة السيولة
- السياسات والإجراءات الخاصة بالسيولة
- خطط الطوارئ لإدارة السيولة
- إدارة النقدية اليومية والتدفقات النقدية
- دور التكنولوجيا المالية (FinTech) في تعزيز السيولة
- تطبيقات عملية في البنوك والشركات
اليوم الثالث:
الجلسة الأولى: تقييم المخاطر المالية والائتمانية
- أدوات قياس المخاطر الائتمانية
- نماذج التنبؤ بالتعثر (Credit Scoring)
- التحليل الكمي والنوعي للمخاطر
- دور وكالات التصنيف الائتماني
- التحديات في التقييم العملي
الجلسة الثانية: سياسات الرقابة والحوكمة
- دور الحوكمة في إدارة المخاطر
- اللوائح والمعايير الدولية (بازل III)
- الرقابة الداخلية وإدارة الامتثال
- إدارة التقارير الدورية للسيولة والتعثر
- تجارب مؤسسات مالية ناجحة
اليوم الرابع:
الجلسة الأولى: استراتيجيات الحد من التعثر والوقاية منه
- مؤشرات الإنذار المبكر
- أنظمة المعلومات الائتمانية
- برامج التحصيل وإدارة الديون
- تصميم سياسات ائتمانية فعالة
- استخدام التحليلات التنبؤية
الجلسة الثانية: استراتيجيات متقدمة لإدارة السيولة
- النماذج الحديثة لإدارة السيولة
- السيولة في الأسواق المالية العالمية
- إدارة الأزمات والسيولة الطارئة
- التمويل قصير الأجل كحل بديل
- دراسات مقارنة بين البنوك
اليوم الخامس:
الجلسة الأولى: التخطيط المالي في مواجهة التعثر
- إعداد الخطط المالية الاحترازية
- نماذج المحاكاة المالية
- تخطيط رأس المال العامل
- سياسات الاستثمار في ظل المخاطر
- الربط بين التخطيط المالي وإدارة السيولة
الجلسة الثانية: ورشة عمل وتطبيقات عملية
- تحليل حالات واقعية للتعثر والسيولة
- مجموعات عمل لإعداد خطط إنقاذ مالية
- مناقشة حلول مبتكرة للتعثر الائتماني
- تمارين على إدارة السيولة اليومية
- استخلاص الدروس والتوصيات النهائية
